第五章投资规划.pptxVIP

第五章 投资规划;教学目的与要求： 要掌握有关投资规划的基础知识。正确把握投资规划 的含义，熟悉投资规划前的各项准备工作；从总体上把 握整个投资规划的流程；为进一步的投资规划工作打下 基础；并掌握投资规划所需要的所有客户信息；同时要 对个投资工具的功能和特点有很清楚的把握，针对不同 的客户进行不同的投资规划理财。 教学难点： 各投资理财工具的特点，以及让学员如何去理解并应用 不同的投资理财工具 授课时数：课时 ;第一节 投资规划概述; 2、投资的路径――直接投资和间接投资; 间接投资指投资者以其资本购买债券、金融债券或者公司股票、基金等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。 由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资 二者的联系： 通过间接投资可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理。而直接投资使企业生产能力的变化影响投资者对企业发展前景的预期，从而使间接投资水平发生变动。 二者的区别： 直接投资投资者拥有全部或部分企业资产以及经营管理权，间接投资一般无权干预企业的生产管理以及经营决策的制定，只享有一定的收益权。; 3、金融体系中的投资部门; 4、投资与投资规划的关系; 理财规划一般涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税