保理业务尽职调查.pdf

一 、 尽 职 调 查 概 述 对于传统保理业务而言， 对于项目的理解是所有业务的前提， 也是前端市场人员基础工作之一。 面对每天汹涌而来的的项目，面对纷繁复杂的行业，参差不齐的企业， 如何快速准确地判断出目标 业务是否具有保理操作可能性， 是否符合现成的业务产品以及哪些细节可以判断出诈欺的可能等问 题都需要进行认真分析总结，以便提升工作效率， 更好的挖掘有效市场，最大程度上避免前端的错 误给中后台带来的不必要的工作量。 下面就尽职调查的步骤做简单概述， 部分属于个人经验之谈， 分析不全面，理解不深入望各位 不吝赐教，共同提高。 二、基本面尽职调查 1、实际控制人约谈 民营企业目前无论在数量上还是体量上在整个社会经济中都占据着重要的地位， 而民营企业与 国企和央企相比因成立时间普遍补偿、规模较小、 资金链紧张又缺乏成熟的资金管理体系，