供应链金融反思不该当通道的保理如何被踏破风控.pdf

来源 : 21 世纪经济报道 风险发生之后，涟漪才开始往远处波及。 7 月 17 日，记者独家获悉，继银保监会发出供应链金融新规后，部分地方监管部门正在研 究防范保理等涉及供应链金融风险管理与控制的新措施，并准备进行全面排查。 同日，中国互联网金融协会发布消息，成立“互联网 +供应链金融”工作组，围绕金融监管 仓、物联网动产质押等领域，研究制定相关业务规范、业务指引和技术标准。 此前不久，银保监会下发 《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》 （简称 155 号文）， 规范银行、保险的供应链金融业务。 “此次地方监管部门对保理业务的风控、 流程、相关人员、存量业务进行全面排查风险，包 括融资渠道、是否开展虚假贸易融资背景业务、操作人员道德风险等。 ”一位地方金融监管 人士对 21 世纪经济报道记者表示。 由于近年来企业应收账款增加较快， 通过供应链金融， 将存量资产转让给场外 （第三方财富、 私募、资管计划等资金端） ，或转让给场内、银行表内（银行、交易所