2018年初级银行从业资格考试个人理财模拟试题.pdfVIP

一、单项选择 每题0.5 分 1. 商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行 按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险， 其他投资收益由银行和客户按照合 同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【 A】。 A. 保证收益型理财计划 B.非保证收益型理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 2. 由银行向客户承诺支付最低收益， 产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进 行分配，这样的理财计划是【 C】。 A. 非保本浮动收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.最低收益理财计划 D.固定收益理财计划 3. 投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险 ？【D Jo A.非保本浮动收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.最低收益理财计划 D.固定收益理财计划 4. 是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活 动，这是指【 A Jo A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 5. 投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大 ？【D Jo A.固定收益理财计划 B.保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 6. 申购新股型理财计划属于【 C Jo A.结构型理财产品 B.固定收益型理财产品 C.套利型理财产品 D.衍生证券联结型产品 7. 由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是 C Jo A.可赎回债券 B.偿还基金债券 C.可转换债券 D.附认股权证债券 9. 资本市场的特征是【 A Jo A.风险性高，收益也高 B.收益高，安全性也高 C.流动性低，风险性也低 D.风险性低，安全性也低 10. 间接融资可以应用的金融工具是【 D Jo A.股票B.债券C.汇票D.信用贷款 8. 溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能 是【 A.6% B.6.25% C.5.6% D 以上都不可能 11. 金融市场引导众多分散 的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【 A.财务功能 B.风险管理功能 C.聚敛功能 D.流动性功能 12. 债券回购交易中，投资方 买方）获得的是【 B Jo A.债券利息 B.回购协议利率 C.债券本息 D.资金融通 13. 在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【 A Jo A.即期交易 B.远期交易 C.套期保值 D.投机交易 14. 如果外币头寸卖大于买，叫做【 B Jo A.轧空 B.空头 C.多头 D.轧平 15. 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的 【B Jo 16. 结构性理财计划与传统理财产品的最大不同之处在于【 C】。 A.收益率高 B.风险分散 C.产品功能突出 D.销售量大 17. 影响结构性理财计划的社会因素不包括【 A】。 A.通货膨胀 B.人口结构 C.社会结构 D.家庭机构 18. 投资于面额为 100 元、期限为 5 年、息票率为 5%的国债，若想获得 4%的到期收益率， 则应该以什么价格买入该债券 ？【D】 A. 102.95 元 B. 103.85 元 C. 104.45 元 D. 105.45 元 19. 平价发行的债券被提前按面值赎回，而且市场利率低于债券息票率，则【