四川省金融机构洗钱风险评估办法.pdf

四川省金融机构洗钱风险评估办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价 四川省金融机构洗钱风险情况，规范洗钱风险评估工作流程，根 据《中华人民共和国反洗钱法》及配套规章、《反洗钱非现场监 管办法（试行）》等反洗钱法规、制度的规定，制定本办法。 第二条 金融机构洗钱风险由金融机构潜在洗钱风险和反洗 钱预防措施共同决定。金融机构潜在洗钱风险主要是指金融机构 在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融服务等过 程中被犯罪份子利用洗钱的可能性或概率。反洗钱预防措施可以 降低金融机构的潜在洗钱风险，从而减少金融机构总的洗钱风 险。 金融机构洗钱风险评估是指人民银行在收集、整理金融机构 反洗钱工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、方 式和标准，对金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施的有效性 1 进行评价，从而全面、综合评估金融机构洗钱风险的系统性活动。 第三条 本办法适用于在四川省内依法设立的金融机构， 主要包括： （一）政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村合 作银行、农村信用合作社、邮政储蓄银行、村镇银行 ； （二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租 赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 第四条 金融机构洗钱风险评估的目标是：客观评价金融机 构洗钱风险，促进金融机构严格遵守国家反洗钱法律法规，认真 履行反洗钱工作职责和相关义务，构建洗钱风险预防体系，有效 防范和遏制洗钱行为，维护辖区金融秩序。 第五条 四川省金融机构洗钱风险评估工作按照“统一领导, 2 属地管理”的原则组织开展。 人民银行成都分行负责制定、解释和修改《四川省金融机 构洗钱风险评估办法》，并领导、组织和协调四川全省洗钱风险 评估工作。 人民银行成都分行营管部、四川各市州中心支行按照属地 管理原则，负责本辖区金融机构洗钱风险估的组织领导和实施推 动工作。 第二章 评估的组织实施 第六条 金融机构洗钱风险评估由金融机构潜在洗钱风险 评估和金融机构反洗钱工作评估组成。其中： ——金融机构潜在洗钱风险评估由人民银行根据金融机构 提供的各项业务数据、非现场监管资料、监管台账、现场检查资 料、金融反洗钱工作自律评估核实资料以及其他途径了解的能 映金融机构反洗钱工作和洗钱风险情况的资料进行评估。 ——金融机构反洗钱工作评估由金融机构反洗钱工作自律 3 评估和人民银行对金融机构的反洗钱工作评估两个部分组成。金 融机构反洗钱工作自律评估和人民银行对金融机构反洗钱工作 评估均采取百分评价制。金融机构反洗钱工作评估最终结果计算 公式为： 金融机构反洗钱工作评估得分＝人民银行对金融机构反洗 钱工作评估得分×70％＋金融机构反洗钱工作自律评估得分×3 0％。 金融机构洗钱风险评估等级最终由金融机构反洗钱工作和 潜在洗钱风险评估结果综合确定。 第七条 按照属地管理原则，人民银行成都分行负责成都市 区金融机构（成都银行、成都农商银行和四川银行业地方法人金 融机构在蓉分支机构除外）洗钱风险评估的组织实施工作；人民 银行成都分行营管部负责评估成都银行、成都农商银行、四川银 行业地方法人金融机构在蓉分支机构和成都市郊县金融机构洗 钱风险评估的组织实施工作；人民银行各中心支行负责本辖区金 4 融机构洗钱风险评估的组织实施工作。 第八条 成都市及各市（地级市）州金融机构的管理机构应 每半年对本级及下级分支机构的反洗钱工作组织开展自律评估， 并根据自律评估的总体情况，填制覆盖本机构及下级分支机构反 洗钱工作开展状况的《金融机构反洗钱工作自律评估表》（附表 1），撰写《金融机构反洗钱工作自律评估报告》；同时负责