个人银行理财业务自查报告.docx

个人银行理财业务自查报告(完整版) 报告编号：YT-FS-3485-13个人银行理财业务自查报告(完好版)After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas.互惠互利共同富强Mutual Benefit And Common Prosperity个人银行理财业务自查报告(完好版)备注：该报告书文本主要根据原定方案完成任务后形成报告，并反映遇到的根本状况、实际获得的胜利和过程中获得的阅历教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可依据实际状况进展修改和用法。为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，标准支行个人理财业务，依据银监会下发的《关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进展了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下：一、人员装备状况为了确保个人理财业务的合规销售，支行装备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并获得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。二、销售流程支行理财经理均是在充分理解客户的财务情况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推举理财产品，并为每一位购置产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理依据其评估结果，向客户推举相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进展签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品构造、风险、收益等相关信息，让客户在充分理解产品的根底上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险提醒书》中客户资料均填写完好。三、资料档案保存20xx年以来，全部理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险提醒书》等文件资料均保存完好，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，便利准时理解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。四、今后工作方案支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将连续坚决贯彻执行《关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的安康、标准进展。这里填写您企业或者单位的信息Fill In The Information Of Your Enterprise Or Unit Here