金融理财师AFP金融理财师习题集一试卷.docVIP

试卷第 PAGE 4 页共 NUMPAGES 8 页 金融理财师AFP金融理财师习题集一试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、刘姥姥希望在5年之后能够拥有14859.47元,你建议她做这样一笔投资;投资的年利率8%，每季度计息1次，那么，她现在应该投入( )。 A.如果按单利计息， 她需要投入3471.05元 B.如果按复利计息，她需要投入3270.28元 C.如果按单利计息，她需要投入10767.73元 D.如果按复利计息，她需要投入1000.00元2、某客户将从第3年末开始收到一份5年期的年金，每年金额为25000元，如果年利率为8%，那么。他的这笔年金收入的现值大约是( )。 A.81050元 B.85580元 C.99820元 D.82240元3、与名义年利率为10%的连续复利相当的半年复利的名义年利率是( )。 A.10.5175 B.5.127% C.10.254% D.5.256%4、如果你的客户在第一-年初向某投资项目投入150000元第-年末再追加投资150000元，该投资项目的收益率为12%，那么，在第二年末，你的客户共回收的资金额大约是( )。 A.338200 元 B.336000 元 C.318000 元 D.356200 元5、如果你期初投资了10000元。年利率为10%，每半年付息一次，那么5年后你将收回( )元。 A.12762.82 B.16105.10 C.16288.95 D.25937.426、黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄，以3%实质报酬率计算，在下列目标中可以实现的是( )。 (各目标之间没有关系) A.20年后将有40万元的退休金 B.10年后将有18万元的子女高等教育金 C.4年后将有10万元的购房首付款 D.2年后可以达成7.5万元的购车计划7、严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元，希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%那么为了实现此两大理财目标还需要一-次性投入 ( )。 A.7.63万元 B.8.34万元 C.9.40万元 D.10.35万元8、老丁现年55 岁，新婚的妻子才25岁。老丁目前有资产50万元，年轻配偶无收入，但每年支出5万元。用遗铁需要法，若配偶余命还有55年，以3折现，(以配偶为受益人)老丁应买寿险保额为( )。 A.65.27万元 B.77.45万元 C.87.89 万元 D.97.52 万元9、阿信现年37岁，未婚，目前年收入7万元。 支出部分自己3万元，扶养父母3万元，储蓄1万元，目前资产价值10万元。若阿信预计57岁退休，退休后余命20年，父母目前余命20年。若折现率皆以3%计算，(以净收入弥补法计算)其保额应该为( )。 A.34.8万元 B.38.4万元 C.42.5万元 D.59.5万元10、接上题。如果用遗族需要法计算，那么保额应该为( )。 A.32.7万元 B.36.0万元 C.42.5万元 D.48.7万元11、王先生目前有资产50万元，理财目标为;5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年后退休基金100万元。假定投资报酬率为6%.要实现此三大理财目标，根据目标现值法，王先生退休前每年储蓄额为( )。 A.24580 元 B.30770 元; C.31549元 D.34396 元;12、陈先生目前的年储蓄额为2万，理财目标为;10年后创业资金30万，20年后退休资金100万。假定投资报酬率为10%.要实现此两大理财目标。根据目标现值法。陈先生现在还要- -次性投入资产 ( )。 A.9.4万元 B.10.5万元 C.12.1万元 D.13万元13、刘先生目前有资产10万元，年储幕1.2万元，理财目标为;5年后教育金20万元，20年后退休金100 万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金，以定期定额投资准备退体金，教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为( )。 A.14.87% ;13.25%