银行业金融机构从业人员职业操守指引.doc

银 行 业 金 融 机 构 从 业 人 员 职 业 操 守 指 引 第一条 为规范银行业金融机构从业人员 ( 以下简称从业人员 ) 职业操守，提升从业人员职业道德和业务素质，保护银行业信誉，拟定本指引。 第二条 本指引所称从业人员是指依据《中华人民共和国劳动合同法》规定， 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员 ; 银行业金融机构董 ( 理) 事会成员、监事会成员及高级管理人员 ; 以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 第三条 本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构 ( 含外资银行业金融机构 ) 从业人员和境内银行业金融机构委派到国 ( 境 ) 外分支机构、控股、参股企业的从业人员。 第四条 从业人员应当学法、懂法、守纪，保守国家奥秘和商业奥秘，敬爱和保护知识产权，自觉保护国家利益和金融安全。 从业人员应当依法、客观、真实反响银行业金融机构业务信息。 第五条 从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技术，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度， 合规操作 ; 对已发生的违纪违规行为或还没有发生但存在潜藏风险隐患的行为，应当依据相关报告制度规定，及时报告。 第六条 从业人员应当依据公正竞争、客户自觉原则，不得从事违规揽存、低价热销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 第七条 从业人员应当敬爱客户，认识客户需求，依法保护客户权益和客户信 息。 从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点细风险，的确保护客户权益 ; 不得采用隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当履行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，供应优异服务。 从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信奉、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。 第八条 从业人员应当关爱社会，积极参加公益活动，履行社会责任，弘扬节约节约的优异传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。 第九条 从业人员应当公私分明，秉公做事，不得牟取非法利益。 从业人员应当遵守国家和本单位防范利益矛盾的规定，在办理授信、资信检查、融资等业务涉及自己、家眷或其他利益相关人时，主动报告和提请工作回避。 从业人员未经赞同不得在其他经济组织兼职。 从业人员应当有效鉴别现实或潜藏的利益矛盾，并及时向相关部门报告。 第十条 从业人员应当遵守相关法律法规和本单位相关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品 ; 不得挪用本单位资本和客户资本或利用自己花销贷款买卖资本市场产品。 第十一条 从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人牟取利益，不得将内幕信息以明示或表示的形式见辞他人。 从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。 第十二条 从业人员应当自觉抵制并积极向相关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。 从业人员在社会文往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。 第十三条 从业人员应当成立平生学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完满技术。 第十四条 董( 理) 事会成员、监事会成员和高级管理人员除遵守第四条至第十三条所列内容外，还应当遵守以下职业操守。 ( 一) 认真履行国家目标政策，遵守职业道德，遵从国家宏观调控，保护全局。科 学管理，公正正派、作风民主，坚持原则。 ( 二) 严格履行国家关于企业领导人员廉洁从业、“三重一大”决策制度等规定。 ( 三) 严格履行国家关于薪酬管理的法律法规和政策， 负责拟定本单位庄重的薪酬 管理制度，并认真组织推行。 ( 四) 忠实履行决策、督查和经营管理职责， 组织拟定科学的发展战略， 谨慎用权， 防范风险。 ( 五) 以身作则，自觉遵守本指引并肩负组织本单位从业人员学习、遵守本指引的 责任。 ( 六) 知人善任，知人善任，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。 ( 七) 适当参加公共活动，防范违纪及不良行为，不得利用职务上的便利牟取或输 送非法利益。 ( 八) 优化流程，精巧管理、重点监控，明确本单位重点岗位特别职业操守并组织 重点岗位从业人员学习、遵守。 第十五条 本指引是从业人员职业操守的标准要求。银行业金融机构和行业自律组织应当依据本指引拟定也许校正本单位 ( 行业 ) 员工详细职业行为规范。 第十六条 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指勃的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员土教育培训和人力资源管理范围，如期评佑，成立连续的议论和督查体系。 第十七条 银行业金融机构应当将本指引和本单位员工职业行为规范以合适形式见告社会，接受督查。 银行业金融机构应当对模范遵守本指引的从业人员恩赐奖励， 对违反本指引的从业人员进行相应办理。 第十八条 银行业看守机构应当将董 ( 理) 事会成员、监事会成员和高级管理人