金融机构洗钱风险评估办法试行.docVIP

. . PAGE . .word.zl. ⅩⅩ金融机构洗风险评估方法〔试行〕 第一章总那么 第一条为建立健全风险为本的反洗工作机制，客观评价ⅩⅩPAGE \# 页：# 辖区 PAGE \# 页：# 辖区 PAGE \# 页：# 履行反洗钱义务 第二条金融机构洗风险由金融机构潜在洗风险和反洗预防措施共同决定。金融机构潜在洗风险主要是指金融机构在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融效劳等过程中被犯罪份子利用洗的可能性或概率。反洗预防措施可以降低金融机构的潜在洗风险，从而减少金融机构总的洗风险。 金融机构洗风险评估是指人民银行在收集、整理金融机构反洗工作有关数据、材料、信息根底上，按照规定的原那么、式和标准，对金融机构潜在洗风险和反洗预防措施的有效性进展评价，从而全面、综合