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精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - 目录 第一章 2 第三章 8 第四章 11 第五章 14 第六章 17 第七章 20 第八章 23 第九章 26 第十章 29 第 1 页，共 31 页 - - - - - - - - - - 精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - 第一章 【多项题】 〔1 分） 以下关于理财规划的说法 的有 ； ·是简洁的金融产品销售 ·是一项长期规划 ·强调个性化 ·常常以短期规划方案的形式表现 ·通常由专业人士供应 【多项题】 〔1 分） 理财规划师在为客户供应理财服务的过程中，应遵循肯定的原就 ； ·风险治理优于追求收益 ·消费、投资与收入相匹配 ·提早规划 ·现金保证优先 ·整体规划 【单项题】 〔1 分） 以下不属于个人财务安全衡量标准的是 ； ·是否享受社会保证 ·是否购买适当保险 ·是否有遗嘱预备 ·是否有稳固充分收入 【单项题】 〔1 分） 理财规划的最终目标是要达到 ； ·财务安全 ·财务自主 ·财务增值 ·财务自由 【单项题】 〔1 分） 在以下理财工具中， 的防备性最强； ·固定收益证券 ·保险 ·股票 ·期货 【单项题】 〔1 分） 理财规划的必备基础是 ； ·做好投资规划 ·做好训练规划 ·做好税收筹划 第 2 页，共 31 页 - - - - - - - - - - 精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - ·做好现金规划 【单项题】 〔1 分） 青年家庭理财规划的核心策略是 ； ·攻守兼备型 ·攻击型 ·无法确定 ·防守型 【单项题】 〔1 分） 以下违反客观公正原就的是 ； ·理财规划过程中带感情颜色 ·理财规划师以自己的专业学问进行判定 ·对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露 ·由于是伴侣，所以在财务安排规划方案中对其偏袒 【单项题】 〔1 分） 基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是 ·老年家庭 ·青年家庭 ·中年家庭 ·壮年家庭 【多项题】 〔1 分） 以下属于理财规划组成部分的有 ； ·训练规划 ·投资规划 ·风险治理和保险规划 ·现金规划 ·消费支出规划 【判定题】 〔1 分） 理财规划是一个人一生的财务方案，是理性的价值观和科学的理财方案的综合表达，因此，理财规划一经制订就不得转变； ·错 ·对 【判定题】 〔1 分） 理财规划第一应当考虑的因素是风险，而非收益； ·错 ·对 【判定题】 〔1 分） 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待； ·错 ·对 【判定题】 〔1 分） 当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由； ·错 ·对 【判定题】 〔1 分） 第 3 页，共 31 页 - - - - - - - - - - 精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - 为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高； ·对 ·错 第 4 页，共 31 页 - - - - - - - - - - 精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - 【单项题】 〔1 分） 其次章 退休期的理财优先次序为 ·税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划 ·资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划 ·退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划 ·投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划 【单项题】 〔1 分） 是整个理财规划的基础； ·财务安全理论 ·生命周期理论 ·收益最大化理论 ·风险治理理论 【单项题】 〔1 分） 单身期的理财优先次序是 ； ·现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划 ·现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划 ·投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划 ·职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 【单项题】 〔1 分） 家庭成长期的理财优先次序是 ； ·应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女训练规划 ·保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女训练规划 ·大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女训练规划 ·子女训练规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退疗养老规划、现金规划、税务规划 【单项题】 〔1 分） 财务信息是指客户目前的 、家庭资产负债状况和其他财务支配以及这些信息的将来变化情形； ·