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关于新形势下加强跨境赌博资金链 治理的分析及建议 资金链是跨境赌博犯罪的“输血”通道，也是打击跨境 赌博的关键一环。近年来，跨境赌博犯罪在规模不断增长的 同时，其资金链也不断地发展变化，不仅加大了对社会的危 害，也增加了监管机构和金融机构的防控难度， xxxx 公司 xxxx 分公司（以下简称 xxxxxxxx ）分析研判当前跨境赌博 资金链治理工作的新形势，提出新形势下打击治理跨境赌博 资金链的建议。 一、跨境赌博资金链治理工作面临的新形势及原因分析 （一）全国总体呈现的新变化、新特点 1.跨境赌博资金链越来越复杂 不法分子已开始利用虚拟商品收取赌博资金，如将赌博 资金交易包装成话费充值等正常交易订单完成资金转移。 2019 年财付通与公安部门联合打掉了一个利用运营商渠道 收取赌资的不法团伙，赌徒给一个手机号进行话费充值，资 金结算则给了背后的赌博平台。 2.转移资金的渠道进一步扩大 从支付渠道来看，涉赌风险正向社交平台转移；从账户 端来看，银行卡和对公账户的涉赌风险上升较快；从商户端 来看，涉赌风险已由虚假商户拓展到真实商户。 3.利用新技术对赌资进行洗白 部分犯罪分子利用虚拟货币洗钱，在跑分环节利用虚拟 货币进行结算，即跑分人员购入虚拟币，给跑分平台提供虚 拟币充值码，平台汇集大量充值码，以充值接口的方式提供 给境外赌博网站。广东惠州市发生了全国首例利用 USDT（中 文名称为泰达币）经营第四方支付平台的跨境网络赌博案 件，犯罪团伙下设刷单洗钱工作室，负责利用泰达币跑分平 台，为境外网络赌博网站提供非法支付结算服务。 （二）xxxxxxxx具体情况 xxxxxxxx 自开展业务以来，在中国人民银行xxxx 中心 支行的指导下，严格贯彻落实各项监管要求，强化合规意识， 按照银行卡收单业务有关制度要求加强对特约商户的管理， 稳健经营，促进业务高质量发展。目前，xxxxxxxx特约商户 中尚未出现涉及跨境赌博的情况，均合法经营。 （三）原因分析 1.跨境赌博犯罪收益大，升级优化犯罪手段的意愿强烈 跨境赌博犯罪靠后台控制赔率，让受害人无法提现等手 段谋取巨额非法所得，在有利可图的情况下，不断有犯罪分 子组织跨境赌博，同时为了不被发现，也有意愿不断改变 案手法，提高反侦察能力，给跨境赌博犯罪的防控带来困难。 2.信息技术的发展为犯罪分子提供了充足的人力支持和 不断更新的作案工具 目前信息技术的发展日新月异，而中国近年来在信息技 术方面的发展取得了长足发展，积累了不少信息技术人才， 为跨境赌博犯罪分子提供了技术支持。同时国外的新技术如 数字货币等也被犯罪分子利用，不断升级作案手段，增加监 管难度。 二、当前防控治理方面存在的困难和问题 （一）金融机构风险防控的难点 1.跨境赌博犯罪反侦察能力日趋加强 犯罪分子利用虚拟货币等手段隐匿犯罪痕迹，加大了对 跨境赌博资金的监控难度，在相关作案手法未被曝光的情况 下，部分金融机构的从业人员无法有效识别新作案手法下跨 境赌博资金线索。 2.打击跨境赌博犯罪的人才储备不足 部分金融机构的从业人员较不稳定，缺少甚至缺乏经验 丰富的工作人员，对跨境赌博犯罪资金链难以有效地进行排 查整治。 （二）金融机构监管方面的短板 对不断变化的跨境赌博资金链监管有滞后性。从新的跨 境赌博资金链模式出现到监管机构发现该新模式期间存在 监管真空，在这期间犯罪分子可能已经获得了大笔非法所 得，甚至可能已经转移阵地了，给受害者造成不小的财产损 失，同时也给打击犯罪分子带来了困难。 （三）部门联动、社会治理方面存在的问题 1.部门联动效率不高 少数单位和部门对打击跨境赌博工作重视程度不够高、 认识不到位、工作机制不健全。在平时工作中,一些职能部门 对于跨境赌博的危害性认识不足 ,打击跨境赌博宣传工作力 度不够,平时疏于关注和排查。各部门单位在打击跨境赌博问 题上,认识未完全统一,步调不能完全一致,存在着纠缠细枝末 节、利益驱动、办人情案等问题,导致打击形不成合力,力度 不大,未形成有力的长效工作机制。 2.社会上的反赌氛围不够浓厚，加大了社会治理难度 社会文化、休