易哈佛2014银行从业资格考试个人理财考点预热汇总.pdfVIP

2014银行从业资格考试《个人理财》考点预热 考点预热(1) 第一讲 第一节、银行个人理财业务的概念和分类 一、 个人理财概述： 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划， 执行理财规划，实现理财目标的过程。 个人理财的过程分为五个步骤： （1）评估理财环境和个人条件 （2）制定个人理财目 （3）制定个人理财规划 （4） 执行个人理财规划 （5）监控执行进度和再评估 二、 银行个人理财业务概念： 1个人理财业务的概念： 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管 理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理，不能是自 营) 个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢? 举例： 怎么填写汇款单?两年期存款的利息是多少?代售华夏基金公司的基金产品吗? 我有十万元，是存定期好，还是买基金好呢? 2相关主体： 个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构等 3相关市场： 货币市场、资本市场、外汇、房地产、保险、黄金、理财产品、收藏等 【例题】在商业银行个人理财业务中，客