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基金销售管理办法 证券投资基金销售管理方法第一章总那么第一条为了标准证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场安康进展，依据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本方法。其次条本方法所称证券投资基金〔以下简称基金〕销售，包括基金销售机构宣扬推介基金，出售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监视管理委员会〔以下简称中国证监会〕认定的其他机构。基金销售相关机构就其参加基金销售业务的环节适用本方法。基金销售相关机构包括为基金销售机构供应支付结算效劳、基金销售结算资金监视、注册登记效劳等与基金销售业务相关效劳的机构。第三条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵遵守法律律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。第四条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的商定，遵循公开、公正、公正的原那么，老实守信，勤勉尽责，遵守职业道德和行为标准。第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、用法、监视的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。制止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购〔认购〕、赎回、现金分红等资金。第六条中国证监会及其派出机构按照法律法规和本方法的规定，对基金销售活动施行监视管理。第七条基金业协会根据法律法规和自律规章，对基金销售活动进展自律管理，并对基金销售人员进展资格管理。基金销售机构及基金销售相关机构应当参加基金业协会，承受行业协会的自律管理。其次章基金销售机构第八条基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行〔含在华外资法人银行，下同〕、证券公司、证券投资询问机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格。第九条商业银行、证券公司、证券投资询问机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备以下条件：〔一〕具有健全的治理构造、完善的内部掌握和风险管理制度，并得到有效执行；〔二〕财务情况良好，运作标准稳定；〔三〕有与基金销售业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施；〔四〕有平安、高效的办理基金出售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进展了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；〔五〕制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；〔六〕有评价基金投资人风险承受力量和基金产品风险等级的方法体系；〔七〕制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部掌握的有关要求；〔八〕有符合法律法规要求的反洗钱内部掌握制度；〔九〕中国证监会规定的其他条件。第十条商业银行申请基金销售业务资格，除具备本方法第九条规定的条件外，还应当具备以下条件：〔一〕资本充分率符合国务院银行业监视管理机构的有关规定；〔二〕有特地负责基金销售业务的部门；〔三〕最近三年内没有受到行政惩罚或者刑事惩罚；〔四〕公司负责基金销售业务的部门获得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员获得基金从业资格，熟识基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经受；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已获得基金从业资格。第十一条证券公司申请基金销售业务资格，除具备本方法第九条规定的条件外，还应当具备以下条件：〔一〕有特地负责基金销售业务的部门；〔二〕净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；〔三〕最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；〔四〕没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近三年内没有受到行政惩罚或者刑事惩罚；〔五〕没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；〔六〕公司负责基金销售业务的部门获得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员获得基金从业资格，熟识基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经受；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已获得基金从业资格。第十二条证券投资询问机构申请基金销售业务资格，除具备本方法第