综合理财规划书.pdf

建行理财，至尊礼遇 个人 财规划报告 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 中国建设银行股份有限公司温州分行 。 2006年8月 目 录 第一部分 理财寄语和保密申明…………………………………………… 2 第二部分 规划摘要………………………………………………………… 3 第三部分 家庭情况………………………………………………………… 4 第四部分 家庭理财目标…………………………………………………… 8 第五部分 家庭现状分析和诊断…………………………………………… 9 第六部分 理财基本假设…………………………………………………… 11 第七部分 家庭规划建议…………………………………………………… 12 第八部分 后记……………………………………………………………… 18 -可编辑修改- 建行理财，至尊礼遇 第一部分 理财寄语和保密申明 一、理财寄语 理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。 在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生 活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、 自在。 二、保密申明 感谢您到中国建设银行温州市分行个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规 划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。 理财规划是中国建设银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务 需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并 基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以 - 2 - 。 及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整 性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作 为我行尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。 中国建设银行股份有限公司 温州分行理财中心 第二部分 规划摘要 在分析您家庭财务状况和需求的基础上，结合分析您生活和职业特点，我们为您家庭制 定了一份详实的理财规划，帮助您更好地规划人生。 理财原则： 通过客户财务状况的分析、科学合理的规划提出建议，最终达到两个目标：第一，在 现金流管理上，使现金的流入大于现金的流出，平衡一生的现金流；第二，在风险管理上， 帮助客户在不利情况下担负家庭责任，实现无忧生活。 背景概述： 您和您先生正处于人生稳定成长期，与兄弟一起经营服装和面料两家公司，经过多年 大拼公司经营状况良好。您这样的家庭情况在温州很具有代表性，白手起家，创业成功，随 -可编辑修改- 建行理财，至尊礼遇 着前两年的温州“炒房”的热潮，您在本地和外地置有多处房产，家庭资产较多，但基本上 都是不动产。您除了从公司每月取得固定工资外，每年还有分红，收入丰厚，在温州和外地 的房产，由于买得早现在增值不少。但您对股票等金融资产一窍不通，也没有兴趣。