2021年银行信贷自查报告.docVIP

2021年银行信贷自查报告撰写人：___________日 期：___________ 2021年银行信贷自查报告 撰写人：___________ 日 期：___________ 第PAGE页共NUMPAGES页 2021年银行信贷自查报告 银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。 于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员;而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。 ___月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的___家分支行的情况进行了汇总。 此次稽核调查的是自___年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。 ___月___日，一家大型上市银行___省分行人士透露，该行正在开展内部审计;另一家大行___分行人士称，该行内部的风险排查工作已于___月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。 通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在:授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性___不够严格、会计核算不规范等。 而稽核结论中提出的两大___事项:一则是___委托开票业务的合规性，二则是项目资本金落实到位。 各行都面临着共同的难题——如何在审计署到来之前，