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重要空白卡、凭证管理流程 文件编号： 重要空白卡、凭证管理流程 1 目的 本文件规定了 XX农村银行（以下简称“本行” ）重要空白卡、凭证管理的操作规范 和风险控制要求， 旨在规范重要空白卡及凭证的管理， 强化会计业务操作流程的合规管 理、内部控制和风险管理，保障本行资金安全。 2 适用范围 本文件适用于本行总部及营业机构办理重要空白卡及凭证的管理。 3 定义、缩写与分类 3.1 定义 1) 金农卡借记卡：指 AH农村合作金融机构发行的，符合中国银联的发卡标准， 卡 内设立个人人民币结算账户， 可以在中国银联和本行的受理网络进行交易具有银联标识 的人民币磁条借记卡。 2) 重要空白凭证：是指由本行或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的 空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、银行本票、报单等， 是本行凭以办理收付款项的重要书面依据。 3.2 缩写 无 3.3 分类 无 4 职责与权限 部门 / 岗位 职责与权限 不相容职责 总行 / 分管行长 负责审批重要空白卡及凭证的销毁。 会计结算部 / 经理岗 负责对全辖销毁的重要空白卡及凭证进行复审报批。 会计结算部 / 重空凭证管 1) 负责全行重要空白卡和凭证的订购、领用和调拨； 理岗 2) 负责重要空白卡及凭证的销毁工作。 第 1 页 共 11 页 重要空白卡、凭证管理流程 文件编号： 部门 / 岗位 职责与权限 不相容职责 内部审计部 / 现场审计岗 负责监督重要空白卡及凭证的销毁。 支行 / 支行行长 负责对本机构上报销毁的重要空白卡及凭证进行审批。 支行 / 会计经理岗 负责对本机构重要空白卡及凭证的定期和不定期检查。 1）负责保管机构重要空白卡及凭证的出入库管理； 支行 / 库管员岗 2 ）负责本机构柜员的重要空白卡和凭证的领用、上缴、 调剂和监督管理。 支行 / 综合柜员岗 负责本人尾箱重要空白卡及凭证的保管和使用。 5 原则与基本规定 5.1 原则 1) 统一印制原则：重要空白卡、凭证由总行统一组织印刷和采购； 2) 专人管理原则：重要空白卡、凭证必须指定专人管理； 3) 双人领取原则：重要空白卡、凭证的领取必须双人以上，总量控制，且证明材 料齐全。 4) 入库保管原则：重要空白卡、凭证管理必须入库保管； 5) 人离证收原则：重要空白卡、凭证的使用必须坚持“顺序使用、即时销号、人 离证收”。 5.2 基本规定 5.2.1 重要空白卡及凭证的管理 1) 重要空白卡及凭证的保管登记：建立重要空白卡及凭证保管库 （柜），及时登记 登记簿； 2) 重要空白卡及凭证的出入库： a) 各级机构要在上一级单位留存印鉴以备核对； b) 重要空白卡及凭证的领取必须双人现场领取，其中一人必须是指定的重要空白 卡及凭证领取人员且保持相对稳定； 。 3) 重要空白卡及凭证的签发： a) 分支机构综合柜员签发重要空白凭证时，应逐份销号。重要空白凭证作废时， 应加盖“作废”戳记，作当日销号业务交易单的附件； 第 2 页 共 11 页 重要空白卡、凭证管理流程 文件编号： b) 属于本行签发的重要空白卡及凭证， 严禁由