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上海师范大学标准试卷 2015~2016学年 第 2 学期 考试日期 2016 年 6 月 2 日 科目 家庭理财 （课程论文） 题号一二三四五六 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 总分 得分 我承诺，遵守《上海师范大学考场规则》 ，诚信考试。 签名： 一、论文选题及相关要求 《金融理财规划书》的选题： 一人一个主题，要从投资组合管理的层面，从客户（个人、家庭、企业等）的现有情况出发，对目标客户理财做出综合规划。 《个人理财规划书》的主要内容 统一格式的封面 目录 声明 理财规划的目的与要求 专业胜任与保密条款 应披露事项 摘要 对报告书进行简要的概括，包括主要内容、观点和结论。 宏观经济合理假设及其依据 财务诊断与财务预测 理财目标的设定 理财原则 理财目标及其可行性分析 实现理财目标的方案 风险说明 参考文献 中国金融理财标准委员会，金融理财原理，中信出版社。； 北京金融培训中心，金融理财综合规划案例，中信出版社； Excel2007 在财务管理中的应用。 二、论文篇幅：不少于 3000 字。 三、论文提交： 2016 年 6 月 2 日提交。 四、文本编辑： 参照毕业论文格式 （教师可自拟具体要求， 但必须在试卷上列出） 五、批阅要求： 1、论文应能体现教师用红笔批阅论文的过程。 2、给出总体评语（在成绩评定表内）。 六、成绩评定（根据课程需要，教师可自拟项目内容和分值） 评价项目 评价项目 得 分 编 评价标准 分 内容 值 号 1 选题 符合本课程考核内容的相关要求。 10 论文封面、题目、摘要、关键词、正文、参考文献 2 编辑 等符合 20 编辑规范，正文篇幅符合规定。 查阅文献有一定广泛性； 能较好从中获取与论文有 资料运 3 关的内 20 用 容；有较强综合归纳资料的能力。 知识运 能运用所学课程知识阐述问题； 论文内容有适当的 4 20 用 深度、广度和难度。 观点鲜明， 论据确凿， 文章材料详实可靠， 有说服 力；论文结构严谨，文理通顺；层次清晰，文笔流 5 撰写 20 畅；图表正确、 清晰、规范。 有一定的个人见解， 富有新意或对某些问题有比较 6 创新 深刻的 10 分析。 评语： 目录 1. 声明.............................................................. 5 家庭理财规划的目的与要求 ........................................ 5 家庭理财规划的目的 .......................................... 5 家庭理财规划的要求 .......................................... 6 专业胜任与保密条款 .............................................. 6 应披露事项 ...................................................... 7 2. 摘要.............................................................. 8 3. 宏观经济合理假设及其依据 .......................................... 9 4. 家庭财务诊断与财务预测 ........................................... 10 家庭基本状况 ................................................... 10 家庭资产负债诊断 ............................................... 11 家庭现金流量诊断 ............................................... 11 家庭财务综合评价 ............................................... 12 家庭财务预测 ................................................... 13 5. 家庭理财目标的设定 ............................................... 13 家庭理财的原则 ................................................. 14 家庭理财目标及其可行性分析 ..................................... 15 家庭理财的目标