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《证券投资顾问业务》模考试卷 8 [单选题 ] 1、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长 类、周期类、稳定类和（ ）股票。 A 价值类 B 非增长类 C 投机类 D 能源类 正确答案： D 答案解析： 不同风格股票的划分具有不同的方法。 按公司规模划分的股票投资风格通常包括 : 小型资本股票、 大型资本股票和混合型资本股票三种类型。 按股票价格行为所表现出来的行 业特征，可以将其分为增长类、 周期类、 稳定类和能源类等类型。 按照公司成长性可以将股 票分为增长类股票和非增长类（收益率）股票。 [单选题 ] 2 、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（ ）。 A.现在价位站稳 在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 M A. B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 M A B 现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 M C D 现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA 正确答案： C 答案解析：若现在行情价位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA 时，则为 卖出信号，交叉称之为“死亡交叉” 。 [单选题 ] 3、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融 资缺口的计算公司（ ）。 A 融资缺口 = -流动性资产 +借入资金 B 融资缺口 =流动性资产 +借入资金 C 融资缺口 = -流动性资产 -借入资金 D 融资缺口 =流动性资产 -借入资金 正确答案： A 答案解析：融资缺□ =-流动性资产 +借入资金 [单选题 ] 4、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财 务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。 A 老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规 划目标所需的年储蓄额 B 老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（ CPI 指数）综合预测 明年收入 C 老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 D 老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出 正确答案： B 答案解析：收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者（例如老张） ，年收入不稳定， 应该以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。 [单选题 ] 5、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下 跌的直线是（ ） A 支撑线 B 压力线 C 趋势线 D 阻力线 正确答案： A 答案解析： 当股价下跌到某价位附近时。 出现买方增加， 卖方减少的情况， 便股价停止下跌 的直线是支撑线 [单选题 ] 6、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广 和客户招揽的，应当提前（ ）个工作日向举办地证监局报备 A 3 B 5 C 7 D 10 正确答案： B 答案解析： 证券公司通过举办讲座、 报告会、 分析会等形式， 进行证券投资顾问业务推广和 客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备 [单选题 ] 7 、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。 A 上游闭口、下游敞口型 B 上游敞口、下游闭