农业银行家庭理财规划书.docxVIP

农业银行家庭理财规划书 理财规划方案中国农业银行股份有限公司四川省分行锦江支行二○一一年六月陈盈盈声明首先感谢您选择中国农业银行股份有限公司四川分行锦江支行询问财务策划。特别荣幸有这个时机为您供应全方位的理财规划效劳。在用法本规划书之前敬请参阅以下声明:1.本理财规划报告书是用来关心您明确财务需求及目的，对理财事务进展更好地决策，到达财务自由、决策自主与生活自由的人生目的。2. 本理财方案根据您所供应的数据以及您所要求的目的，我们的职责是精确评估您的财务需求，并在此根底上为您供应财务建议和长期的效劳。本理财规划报告书是在您供应信息的根底上，基于通常可承受的假设、合理的估量，综合考虑您的资产负债情况、理财目的、现金收支情况而制定的。3. 本理财规划报告书做出的全部分析都是基于您当前的家庭状况、财务情况、生活环境、将来目的和方案以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生改变，特殊是在人生阶段发生较大改变的时候，如家庭构造转变或更换工作等，建议您定期评估自己的目的和方案。4.专业胜任说明:我们为您成立了专业的效劳团队，由专职的客户经理为您供应一对一的贴心效劳。同时由总行私人银行部及三方公司组成的专家团队和四川省分行营业部部的财宝参谋组成智囊团，供应包括金融投资、另类投资在内的投资建议，集全行的优势资源为您供应高效、优质、全方位的金融效劳。5.保密条款:本理财规划报告书将由客户经理挺直交给您，我们在与您进展充分沟通、争论后会帮助您执行规划书中的建议和方案。我们对您全部的个人信息将严格保密。名目一、高端客户根本状况分析及理财目的制定 (4)1．家庭根本资料 (4)2．家庭资产负债状况 (5)3．家庭年度收支储蓄状况 (5)4．风险承受力量测试 (5)二、理财途径 (5)1. 融资类产品 (6)1.1 金穗白金贷记卡 (6)1.2 个人综合授信贷款 (7)1.3 个人住房“气球贷〞 (7)2．非融资类产品 (7)2.1 银行构造化理财产品 (7)2.2 基金产品 (8)2.3 黄金产品 (10)2.4 国债产品 (10)2.5 高端保险产品 (11)2.6 私募股权投资 (11)2.7 阳光私募投资 (13)2.8 券商集合理财 (13)2.9 一对多专户理财 (14)2.10 资金信托代理产品 (14)2.11 非金融资产投资 (15)三、分类理财策略 (17)1．企业家 (17)1.1 独特特征分析 (17)1.2 理财需求分析 (17)1.3 理财规划建议 (19)2．富二代 (19)2.1 独特特征分析 (19)2.2理财需求分析 (20)2.3 理财规划建议 (22)3．高级管理人员 (23)3.1 独特特征分析 (23)3.2 理财需求分析 (23)3.3理财规划建议 (25)四、理财案例 (26)1．企业家理财案例..................... 错误!未定义书签。2．富二代理财案例..................... 错误!未定义书签。3．企业高管理财案例................... 错误!未定义书签。五、风险告知与效劳承诺 (28)六、农行四川省分行营业部简介 (29)七、附件 (30)附件1.中国农业银行客户风险偏好测评问卷 (31)一、高端客户根本状况分析及理财目的制定1．家庭根本资料2．家庭资产负债状况3．家庭年度收支储蓄状况4．风险承受力量测试(详见)二、理财途径为满足高端客户的各种理财需求，我们从农行上百种理财产品中挑选出了既能满足生产经营、大宗消费，又能通过投资理财实现财宝增值的产品。1.融资类产品1.1 金穗白金贷记卡金穗白金贷记卡是我行针对个人高端客户细心打造的个人双币种贷记卡。白金贷记卡专享高授信额度〔最低10万元、最高300万元〕，享受最长56天免息期，除此之外还享有六大特色增值效劳：?畅享无忧人生无论您乘坐客机、轮船或是其他交通工具，都可享有农行为您预备的最高达1000万元公共交通意外险平安保障。?白金安康管家，畅享祥和人生我行供应百余家三级甲等医院、康护机头，为您免费供应专业体检、贵宾预约挂号、安康询问等礼遇。?白金道路救援，畅享沉着人生如您所处的车辆发生意外事故，只需拨打我行白金贵宾效劳专线，我们即为您供应不限次数的路边快修、拖车、逆境救援、医疗救济等紧急救援。?白金旅游礼遇，畅享满意人生我们为您供应全球500余间机场贵宾室效劳，遍布90个国家的近300个城市，国内40余个机场，包括代办登机手续、托运行李、休息、贵宾专用通道等效劳，助您轻松旅行。?白金尊然生活，畅享时尚人生我们为您