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浙江辖内银 行业金融机构 合规风险评 估指导意见（试 行 ） 一、为加 强银 行业金融机构合 规风 险管理 ，推动银行业金融机构 开展合 规风险评 估工 作 ，充分发挥 合规风 险评估在合 规风险 管理 中的作 用，根据《商业银 行合规风险管理指引》，特制定本指导 意见 。 二、本指导意 见所称银行业金融机构包括 辖 内政策性银行、 国有商 业银 行、股份制商 业银 行、城市商 业银 行、农村合作金 融 机构、邮政储 蓄银 行等银行业金融机构（以下简称 “银 行 ”）。 三、合规风险评 估是指 银行通过采取一定的方 法和程序，识 别各种合 规风 险 ，评 估风险 概率和可 能带来的负面影 响，根据自 身承受 风险 的能力，确定 风险 消 减和控制等 级，提出并采取 相应 风险 消减 对策 和措施 予以纠正的管理 工作。 四、合规风险评 估 的目标是：确保董（理）事会、高级管理层 全面、及时了解系 统 内合规风险状况，以使合 规缺陷 得到有效 解 决，并持续改进合 规风 险管理机制。 五、合规风险 评 估分自 我评估 、专项评 估和年 度评估 。 银行各 业务 条线应根据法律、规则 和准 则更新情况及本机构 （部门） 业务 开展 实际 ，适时组织 开展自我 评估 。 银行合 规 部 门应组织对新的政策和程 序、新产 品开 发或新 业 务方式的开展、新客 户关系的 建立以及 客户关系的性质发 生 重大 变化等所 产生 的合规风险 及时进行 专项评 估。 对违规 事件 发生较 多的机构（部 门）、业务 （条线 ）或时间阶 段， 应进 行特 别专 项 评估 。 银行董（理）事会或高管层应根据经营 规模、业务 复杂 性、内 部控制等 实际 ，确定合规风险 评估的重 点、范围和频率，但至少 应 每年 进 行一 次全面 的合规风 险评估 。 六、在董（理）事会和高 管层领导下，银 行合 规 负 责人牵头组 织 、合规 管理部 门和内 审部门具体 实施合 规风 险评估。必要时， 可聘 请外部中 介机构进行评估。合规管理部 门与内 审部门及其他 部 门应加 强沟通协调 ，建立信息共享机制， 并与内部 审计工作有 机 结合起来。 七、合规风险评 估应 坚持独 立、客观的原 则 ，并遵守诚实 、正 直、公正的 职业操守 。 八、合规风险评 估 的依据是法律、规则 和准 则 ，包括适用 于 银 行业经营 活动 的法律、行政法 规 、监管规 章及规范性文件 、自 律性 组织 制定 的行业准则等。 九、银行 应 明确合规风 险评估人 员的权利和 义 务 ，保障合 规 风险评 估人 员为履行职责 ，能够获取所需的 任何记录和档案材料 等信息，并能 与任何 员工进行接触和沟通。 十、银 行应对 任 何可能带来合规风险 的管理和 经营活动进行 风险评 估，并纳 入年度 合规风险管理 计划。 合规风险评 估事项包括但不限 于 ： （一）仅 限于法 人 机构 ，由内审部门实施 评估 的事项。 1. 合 规文件完 备性。是否制定合 规政策 、合规管理程序和合 规 指南，合规 政策是否 明确适用范 围、合规管 理 目标、合规风险 监控机制和 报 告路线等内容，是否写明所有 员工有责任知悉和遵 循的法 规要求，合规管理程序 和 合规指南是否在合规 政策、合规 管理操作 规 程和员工行为守则 中体现；是否明确合 规政策、合规 管理程序和合 规指南 的定期审阅频率，是否定期 审阅 、修改、完 善合 规 文件，以确保其 符合 业务 需要及法律 规 则要求 。 （二）同时适用 于