浦发银行“理财经理”岗位调研分析报告.pdfVIP

北京财贸职业学院毕业设计 一、绪言 （一）浦发银行及“理财经理”岗位情况简介 1. 浦发银行简介 浦发银行， 即上海浦东发展银行， 经中国人民银行批准， 于 1992 年 8 月 28 日在上海成立，于 1993 年 1 月 9 日正式成为股份制商业银行，于 1999 年获准 公开发行 A 股股票，并在上海证券交易所正式挂牌上市（股票简称：浦发银行； 股票交易代码： 600000），截至 2009 年 6 月底，注册资本金达 79.3 亿元，同年 12 月底，总资产规模达到 16220 亿元，本外币贷款总额 9280 亿元，各项存款 总额 13067 亿元，实现税后利润 131.95 亿元。目前在全国各地共成立了 33 家直属分行， 500 多个营业网点和机构，招聘员工 19000 多名。主要办理公众存 款、贷款、金融债券、拆借、信用证服务及担保、代理保险业务、基金托管等 40 多种业务。 2. 理财经理简介 浦发银行理财经理的工作岗位设置包括大堂经理、理财经理和贵宾理财经 理等三类， 其中理财经理的工作职责主要是开展针对目标客户的市场营销， 增加 银行的基础客户群； 向现实客户提供优质的金融服务， 最大限度的避免本行市场 份额的减少；根据客户个人实际情况安排产品组合，实现金融产品的配套销售； 增强客户对银行的信任，提高银行信誉度。 （二）实习岗位具体工作情况简介 1. 培训阶段 1.1 了解浦发银行基本情况和机构设置， 人员配备， 企业文化， 营业网点和 安全保卫等； 1.2 学习掌握人民币真伪鉴别、点钞技巧、业务零售、银行卡及基本常识； 1.3 学习银行的基本业务流程； 1.4 学习银行会计核算方法； 1.5 学习柜台营销技巧，并进行零售业务综合测试。 2. 实行阶段 2.1 学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件 跟理财经理学习相应的理论基础知识及相关各种文件。一方面学习了金融 1 北京财贸职业学院毕业设计 理论知识， 其中主要是针对个人理财的实务操作； 另一方面学习银行下达的相关 文件，了解银行改革的方向，动态。逐步深入了解浦发银行的经营理念。 2.2 学习银行基本业务操作 积极向综合柜员学习有关银行的基本业务操作，但由于实习时间有限，仅 停留在将书本上的理论知识与综合柜员的技能介绍初步结合起来， 并没有进行过 实际操作。 从中了解到一名优秀的业务员不仅要业务技能熟练， 能很好地与客户 交流更是业务能力提升的关键。 2.3 学习营销技巧 在实习阶段内，大部分时间主要是用在跟随理财经理学习营销技巧，维持 大堂秩序和解答客户的咨询。 按照浦发银行制定的员工行为规范和准则， 在与客 户交流和沟通时，要注意仪表大方得体，举止干练稳重，语言自信亲和，期间在 负责引导客户进行外汇的储蓄和兑换工作的表现得到理财经理的肯定和认同。 2.4 调查理财经理绩效考核方案 绩效考核是对理财经理工作成绩的肯定与评价，一套科学合理的绩效考核 评价体系既能激励员工的工作积极性和创造性， 又能提高企业的核心凝聚力， 期 间通过与综合柜员、 大堂经理和理财经理的请教了解到目前浦发银行的考核体系