2021初级银行资格银行业法律法规与综合能力历年经典真题及解析part17.docx

第1题 多选题我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括（ ）。A.诚信举报制度B.合规问责制度C.合规组织制度D.合规绩效考核制度E.公平竞争制度 【解析】 正确答案：ABD。有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:（1）建立对管理人员合规绩效的考核制度。（2）建立有效的合规问责制度。（3）建立诚信举报制度。 第2题 单选题公开募集基金的基金份额持有人按（ ）享受收益和承担风险，非公开募集基金的基金份额持有人按（ ）享受收益和承担风险。A.所持基金份额；所持基金份额B.所持基金份额；基金合同的约定C.基金合同的约定;所持基金份额D.基金合同的约定;基金合同的约定