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反洗钱知识问答 1．什么是洗钱？ 答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机 构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪 所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。 2 ．谁在洗钱？ 答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒 分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪 污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗 钱的人。会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗 钱的专业洗钱者。 3 ．洗钱具有哪些特点？ 答：（ 1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件 下所从事的非法活动； （2 ）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清 洗犯罪所得赃款； （3 ）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪 所得赃款尽快合法化； （4 ）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、 贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪； （5 ）洗钱行为具有较强的国际性。 4 ．犯罪分子为什么要洗钱？ 答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗 钱就不能掩盖犯