2021初级银行资格银行业法律法规与综合能力备考知识点汇总part13.docx

第1题 单选题下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（ ）。A.银行盈利目标B.合规风险管理计划C.合规政策D.合规管理部门的组织结构和资源 【解析】 正确答案：A。合规风险管理体系的基本要素包括：①合规政策；②合规管理部门的组织结构和资源；③合规风险管理计划；④合规风险识别和管理流程；⑤合规培训与教育制度。A项，银行盈利目标不属于合规风险管理体系的基本要素。 第2题 单选题下列不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险 【解析】 正确答案：B。第二版巴塞尔资本协议的第一支柱是最低资本要求。明确商