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金证科技证券软件中心 业务培训之三方存管目录第一章 培训课程简介第二章 名词解释和主要术语第三章 业务分类及业务流程第四章 业务规则第五章 常见问题第六章 参考资料第七章 课后作业目录第一章 培训课程简介培训课程简介三方存管产生的背景三方存管的概念三方存管的账户结构三方存管的业务流程目录第二章 名词解释和主要术语行业背景现金、支票银证转账银证通三方存管银证业务对比业务类型特点交易主体优点缺点现状银证通银行托管资金可通过银行进行股票交易银行活期存折/卡资金安全影响证券公司佣金分成已停办银证转账证券公司托管资金和股票证券公司账户保障证券公司佣金分成转账时间受证券公司营业时间 限制；资金不安全，易被挪用美元，港币仍在使用三方存管证券公司托管股票，银行存管资金证券公司帐户保障证券公司佣金分成；客户资金安全转账时间受证券公司营业时间限制人民币全面推广名词解释和主要术语证券资金交易台账证券公司？交易资金结算账户银行结算账户投资者银行什么是第三方存管制度？广意三方（投资者、证券公司、银行）狭意三方证券资金交易台账交易资金结算账户银行结算账户证券公司职责证券交易清算交收和股份管理 交易结算资金明细账 存管银行职责出纳保管名词解释和主要术语and so on….什么是存管银行？证券公司及其客户的委托提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。客户账户结构我是证券公司我是存管银行有钱就存我这吧 股票、基金、债券、权证啥都有！我是华丽的分割线So easy，再也不担心我的资金被挪用了！证券资金台账1银行结算账户1交易结算资金管理账户1证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户2证券资金台账3银行结算账户3交易结算资金管理账户3….….….银证转账交易结算资金管理汇总账户目录第三章 业务分类及业务流程业务分类业务流程日间业务开销户业务、转账类业务、账户类调整日终业务日间转账明细对账、日终交易资金结算交收日间业务日间业务开户流程三方存管开户（券商发起）三方存管开户（券商发起）三方存管签约（券商发起或银行发起）三方存管签约开户（券商发起）预约开户（银行发起）预约开户预约激活预约取消开户流程预约开户三方存管签约开户三方存管开户我是存管银行我是证券公司预约开户存管签约签约开户存管开户预约激活证券资金台账银行结算账户交易结算资金管理账户交易结算资金管理汇总账户日间业务我是证券公司我是存管银行证券资金台账1银行结算账户1交易结算资金管理账户1证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户2证券资金台账3银行结算账户3交易结算资金管理账户3….….….银证转账交易结算资金管理汇总账户银证转账流程银行转证券证券转银行日间业务单边账风险控制类流程转账重发定义：对当日已报流水重新发请求适用：转账请求流水没有收到应答非所有银行都支持该业务转账冲正定义：一笔正交易的反交易适用：超时无回应或其他原因交易不正确防止产生单边账非所有银行都支持该业务日间业务我是存管银行我是证券公司我要结息我要销户证券资金台账银行结算账户交易结算资金管理账户交易结算资金管理汇总账户撤销存管银行流程结息归本销户结息通知（券商发起）银证转账（证券转银行）存管销户（当日有转账流水，不允许销户）日间业务客户资料变更流程三方存管资料修改客户资料包括姓名、证件类型、证件号码作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料影响：许多业务都需校验客户资料注意：此功能不能修改银行结算账户的资料日间业务我是存管银行我是证券公司我查查我银行有多少钱你有￥1724.00元我的证券账户有多少钱呀？你有业务信息查询流程三方存管查银行余额 券商发起，查询银行结算账户资金余额。三方存管查询券商余额银行发起，查询证券资金交易台账余额日间业务通讯故障单边账三方存管调整流程调整内容：资金、账户调整方式：单边调整、双边调整调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存管账户回退日终业务日终业务清算前对账内容：日间转账流水目的：券商与银行的转账流水是否能一一对应标准：以银行在转账流水为准措施：对账有误时，基于银行转账流水，调整券商转账流水日终业务 清算前对账流程结果是否正确银行通讯机对账券商调账否是对账结束日终业务清算后交收划付内容：清算交收资金流水目的：完成结算资金与登记公司的交收划付标准：以券商清算交收资金流水为准措施：由银行调整日终业务清算后发送交收文件流程目录第四章 业务规则业务规则资金流客户银行存取款客户银证转账季度结息一级法人资金交收清算交收划付账户利息记付券商利息差资金流客户存款客户取款客户存款客户取款主办存管银行存管银行A客户银行结算账户客户银行结算账户自有资金专用存款账户自有资金专用存款