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《理财规划》课程考核大纲 【考核目的】 本门课的考核目的是要学生通过对投资理财的基本理论、理财产品投资的技巧，掌握理财产品规划的策略。理论联系实际，提高学生的理论、实践意识和理念，掌握理财规划的技巧与方法。培养学生独立分析和解决投资理财中存在的问题的能力、自主学习，自主实践的能力。学生能够在理解投资理财原理的基础上，成为懂理财、会归划、善沟通、能执行的投资理财规划的专业技能型人才。 【考核范围】 本课程的主要考核内容包括：一、理财规划概述：投资理财含义、投资理财的主要工具、投资理财的人生规划、投资理财的市场现状与发展。提升学生知识整合与理解力。 理财规划的财务基础：投资理财相关理论、财务会计理论知识、财务管理理论知识、风险的计量与管理、投资理财的财务分析。提升学生独立运用已学知识与运算能力。 现金规划与银行理财：现金规划、银行储蓄产品、银行卡、银行融资产品。提升识记与独立分析问题的能力。 股票投资：股票概述、股票投资分析、股票投资的方法与策略、股票投资风险与收益。提升思维能力、识记与独立分析问题的能力。 债券投资：债券的概念与种类、债券投资收益分析、债券投资的风险策略与技巧。提升调查研究的能力、识记与独立分析问题的能力。 基金理财：基金理财基础、基金价格的确定、基金的收益与费用、基金理财的技巧与绩效评估。提升搜索资料的能力、识记与独立分析问题的能力。 期货理财：期货理财基础、影响期货理财的因素、期货理财的策略与应用。提升识记与独立分析问题的能力。 保险理财：保险基础知识、保险产品的主要种类、制订保险投资理财计划。提升识记与独立分析问题的能力。 信托与租赁：信托理财、租赁理财。提升识记与独立分析问题的能力。 十、黄金投资：黄金基础知识、影响黄金价格的因素、黄金理财品种。 十一、房地产投资：房地产投资概述、房地产投资计划的制订与技巧。 十二、综合投资理财的设计与规划：客户财务分析报告、制订各分项投资理财规划具体方案的步骤。 【考核方法】 1.形成性考核：采取作业、研究报告、案例分析等考核方式；通过到课率、学习笔记、网上自主学习、实践课教学等进行学习状态考核。此部分按照校内导师和企业导师授课比例对给自给出的成绩加权平均。占总成绩比例40%。 2.终结性考核：开卷考试。占总成绩比例60% 【期末考试形式】笔试。 【期末考试对试题的要求】 指试卷中主、客观试题的比例、难度等级等,各课程可依据本课程的具体情况而定。 题型比例：主观试题占试卷比例为55%，客观试题比例为45%。 难度等级：易、中、难比例为5：3：2 【期末考试的具体内容】 第一章 理财规划概述 知识点： 1.投资理财含义：投资理财的含义、投资理财的意义、投资理财的种类、投资理财的目标、投资理财的原则 2.投资理财的主要工具：储蓄、股票、债券、基金、期货、保险、外汇、黄金、信托、租赁 3.投资理财的规划：投资理财的主要准备、投资理财规划 4.投资理财市场的现状与发展：投资理财市场的现状、投资理财市场存在的问题、投资理财市场发展的趋势 考核目标： 1.了解：（1）投资理财的含义与意义（2）理财的规划（3）理财的现状与发展； 2.理解：（1）理财的种类（2）目标及原则； 3.掌握：（1）在理解的基础上（2）要掌握投资理财工具； 4.运用：（1）运用相关理论知识及理财工具规划各类理财产品。 第二章 投资理财的财务基础 知识点： 1.投资理财相关理论：生命周期理论、持久收入消费理论、有效市场理论、投资组合理论 2.财务会计基础知识：资产配置概述、财务会计报告 3.财务管理基础知识：货币时间价值、资金成本、本量利分析 4.风险的计量与管理：风险的含义、风险的种类、风险的计量、投资理财的风险管理 5.投资理财的财务分析：财务分析概念、财务分析流程、个人资产负债表的编制与分析、个人、家庭现金流量表的编制与分析 考核目标： 1.了解：（1）投资理财的相关理论（2）风险的含义（3）种类； 2.理解：（1）资产配置的目的与原则（2）投资理财的风险管理（3）财务分析的概念； 3.掌握：（1）财务会计报告的写法（2）货币时间价值（3）财务分析流程； 4.运用：（1）资金成本的计算方法（2）本量利分析（3）风险计量方法（4）个人资产负债表及现金流量表的编制方法 第三章 现金规划与银行理财 知识点： 现金规划：现金规划的概念、影响现金规划的因素 银行储蓄产品：活期储蓄、定期储蓄、通知储蓄存款、教育储蓄、大额可转让定期存单储蓄、外币储蓄存款 银行卡：银行卡的含义及作用、银行卡的种类、银行卡的风险防范 银行融资产品：消费信贷、保单质押贷款、信用卡融资 考核目标： 1.了解：（1）现金规划的概念（2）影响现金规划的因素（3）活期储蓄（4）定期储蓄（5