《商业银行经营学(双语)》课程考核大纲.docx

《商业银行经营学(双语)》课程考核大纲 【考核目的】 了解学生对本课程的基本理论和基本知识的掌握情况,检查学生学习态度和学习方法,增强学生在实践中应用本课程的原理与方法解决问题的能力。 【考核范围】 商业银行经营管理概述，商业银行资本金管理，商业银行负债业务管理，商业银行资产业务管理，商业银行中间业务管理，商业银行风险管理，商业银行内部控制，商业银行营销管理。 【考核方法】 1. 形成性考核占40%，其中，学习内容考核（作业）占20%；学习状态考核包括到课率、课上表现占10%，企业导师考核占10%。 2. 终结性考核即期末考试占60%，形式为闭卷笔试。 【期末考试形式】 期末考试采用闭卷笔试。 【期末考试对试题的要求】 题型比例：客观性试题占50%，包括单选题、多选题、判断题等。 主观性试题占50%，包括计算题、简答题、论述题等。 难度等级：分为较易、中等、较难三个等级，比例为：30：50：20。 【期末考试的具体内容】 商业银行导论 知识点： 1．商业银行的起源 2．商业银行的发展 3．商业银行的性质 　4．商业银行的作用　 5．政府对银行业实施监管的原因　 6．政府对银行业监管的内容　 7．中央银行系统 　 8．商业银行的外部组织形式 　9．商业银行的内部组织结构 考核目标：　 1．了解：(1) 商业银行的起源和发展 (2) 商业银行的外部组织形式 (3) 商业银行的一般内部组织结构 2．理解：(1) 商业银行的功能 (2) 政府对银行业监管的原因 3．掌握：(1) 商业银行的性质 (2) 政府对商业银行监管的内容 4．运用：无 第二章 商业银行绩效分析 知识点: 1.商业银行的资产负债表 2.商业银行的损益表 3.商业银行经营目标 4．盈利比率 5．股权回报率模型 6.商业银行风险的衡量 考核目标: 1．了解：(1) 商业银行资产负债表项目　 2．理解：(1) 银行收入来源　 (2) 商业银行经营目标 3．掌握：(1) 商业银行盈利比率　 (2) 商业银行风险和衡量。 4．运用：(1) 分析银行的盈利水平和经营状况 第三章 商业银行风险管理 知识点: 1．资产负债管理理论　 2．利率与利率风险　 3．利率敏感性缺口管理 4．久期缺口管理 5. 应用金融衍生工具进行风险管理 6. 其它风险管理工具 考核目标: 1．了解：(1) 商业银行资产管理、负债管理、以及资金管理的理论发展 (2) 使用金融衍生工具进行风险管理　 (3) 资产证券化 （4） 信用违约掉期协议 2．理解：(1) 市场利率和利率风险　 (2) 商业银行对冲利率风险的目的 （3） 运用期货、期权等衍生工具进行风险对冲 （4） 贷款出售 3．掌握：(1) 利率敏感性缺口管理　 (2) 久期缺口管理 4．运用：(1) 金融衍生工具的选择 第四章 商业银行投资组合管理与流动性水平 知识点: 1．货币市场投资工具　 2．资本市场投资工具　 3．投资工具选择影响因素 4．投资工具期限选择策略 5. 流动性供给与需求来源 6. 流动性管理策略 7. 流动性需求预测 8. 存款准备金要求与现金管理 考核目标: 1．了解：(1) 商业银行投资工具选择　 (2) 流动性需求预测　 2．理解：(1) 投资组合的功能　 (2) 商业银行存在流动性问题的原因　 3．掌握：(1) 商业银行可投资的证券种类与优缺点　 (2) 流动性的需求和供给来源　 (3) 流动性管理策略 （4） 准备金的多种来源以及选择 3．运用：(1) 分析银行的流动性水平 第五章 商业银行负债管理 知识点: 1．存款的种类和构成　 2．存款的定价 　3．负债管理与客户关系准则　 4．非存款性资金来源 　5．非存款性资金来源的选择 考核目标: 1．了解：(1) 商业银行不同存款账户的成本　 2．理解：(1) 商业银行存款定价方法 3．掌握：(1) 商业银行存款的种类和构成 (2) 客户关系准则 （3）非存款性资金来源种类及特点 （4）非存款资金来源选择时的考虑因素 4．运用：(1) 资金缺口衡量 第六章 商业银行资本管理 知识点: 1．商业银行资本的功能　 2．商业银行资本与风险　 3．商业银行资本构成　 4．巴塞尔协议I 　 5．巴塞尔协议II　 6．巴塞尔协议III 7. 内部融资 8. 外部融资 考核目标: 1．了解：(1) 商业银行资本的种类与构成　 (2) 巴塞尔协议产生的背景和发展　 2．理解：(1)