某某支行反洗钱工作总结.pdfVIP

****** 支行 2016 年反洗钱工作总结 2016 年，根据当地人行及交行总分行的有关文件精神 和上级行的工作部署要求，我行严格执行反洗钱的有关制度， 扎实有效开展反洗钱工作，认真履行反洗钱义务，顺利的完 成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情 况总结如下： 一、构建领导组织体系 ，完善责任分工 我行成立了以行长为组长，各条线负责人为成员的反洗 钱工作小组，并指定会计主管专人负责反洗钱系统评级及日 常监督上报工作工作，根据上级分行和人行的工作要求，结 全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地 完成反洗钱工作提供了依据。 二、定期开展学习，提高对反洗钱工作认识 为加强大家对反洗钱工作的认识，我们主要从以下几方 面开展相关工作。一是加强学习的覆盖面，定期组织开展学 习，尤其是加强对管理人员的培训教育工作，为管理人员在 开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人 员反洗钱方面知识的培训，充分认识到营业窗口是控制反洗 钱的第一道屏障， 不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、 危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗 钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度，从基础做起，开 展每月至少一次的培训及测试工作，努力加强临柜人员的业 务知识素养，为扎实开展反洗钱工作打好基础。三是通过案 例学习、分行相关部分指导工作等方式，强化反洗钱意识， 初步形成了一支基层单位反洗钱工作队伍。本年度共举行反 洗钱培训 12 次，参加人次 72 人。主要学习内容包括： 《中 国人民银行反洗钱调查实施细则》 、《中华人民共和国反洗钱 法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法》 、《金融机构反洗钱规定》 、《人民币大额及可疑 支付交易报告管理办法》等。 三、加强宣传，提高社会责任感 支行每年年初制定反洗钱工作计划，并定期开展集中、 非集中化宣传工作，及人行组织的“金融知识宣传服务月” 活动在每次的宣传活动过程中，我行精心准备宣传计划，成 立活动小组，积极创新宣传模式，每次的宣传活动都获得了 客户们的一致好评。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录 保存制度 在日常业务办理过程中，对于开立个人账户，我行严格 按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或 连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件 的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材 料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式 与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现 金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额 单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都 进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件。 在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外 币等值 1 万美元以上现金存取业务的， 核对客户的有效身份 证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、 保险业务时都能 严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时， 严 格重新识别客户。 五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金及转账管理方面，严格执行逐级审批的制度， 确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额 转账收付。 对大额和可疑支付交易的报送工作， 指定专人每 日进行核实上报。为全面落实反洗钱工作职责，支行严格落 实反洗钱工作 AB 角制度，共同配合，加强监督，确保及时 发现和制止洗钱活动。并安排专人每日对大额出款进行监测， 加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可 靠。 七、下一年工作计划、 （一）继续加强领导，