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浅谈新时代下保险行业洗钱的方式和应对措施 中意人寿保险有限公司广东省分公司肇庆中心支公司 张斌 摘要：说到洗钱犯罪，人们往往很多时候只会联想到证券、银行等金融行业，似乎离我们保险行业很遥远。然而，在瞬息万变的当今社会，尤其是在金融领域高速的发展中，在金融保险行业中，其实也存在着许多洗钱的行为。本文主要通过结合我国金融保险业反洗钱工作的实际现状，对当下利用保险进行洗钱的方式和保险业反洗钱应对措施进行简要分析浅谈。 关键词：洗钱犯罪；保险洗钱；保险洗钱方式；反洗钱应对措施； 2020年，是我国实行改革开放政策42周年，随着我国改革开放的持续推进，我们已取得了举世瞩目的伟大成就，在金融经济领域更是取得了高速增长，与国际社会的竞争合作，与其他国家和地区的国际经济交往和联系更是发展迅速，在为我们国家带来巨大经济效益的同时，也带来金融领域洗钱犯罪的隐患。当今国际社会，洗钱和恐怖融资风险防范形势日益严峻，国内一些犯罪集团在向国外、境外渗透的同时，一些国外、境外的犯罪集团也向我国渗透，跨境洗钱犯罪在我国逐步显现，给国家安全和人民权益造成了威胁和损害。近年来，洗钱和恐怖融资已成为全球性公害，跨境洗钱和恐怖融资资金规模庞大，威胁世界金融秩序的稳定和金融系统的安全，为了维护国家安全和金融稳定，我国在《中华人民共和国反洗钱法》基础上进行了修订，在2017年7月1日起正式实施《金融机构大额交易和可疑交易报