个人理财规划模拟练习题.pdfVIP

请双面打印 个人理财规划模拟训练 一、 客户基本资料： 李先生夫妻生活在一个中等城市，今年均为 34 岁，有一个读小学一年级的女儿，今 年 7 岁。李先生在外资企业做管理工作，月薪 5,000 元（税前），年终奖金 64,375 元 （税后）；妻子是某事业单位财务主管，月薪 4,000 元（税前），年终奖 3,800 元（税 后）。二人每月按照税前工资的 15%缴纳“三险一金”。李先生有一套自有产权住房， 每年的租金收入 9,600 元，如现在出售市价为 18 万元；如 10 年后出售，由于年代较 久，预计届时价值仅为 10 万元。一家人目前居住的住房购于 2008 年 1 月，目前的市场 价值 40 万元。李先生当年首付 16 万元，贷款 24 万元，从购买当月即开始还款。考虑到 女儿的教育支出会越来越高，为减少后期开支所以选择了以等额本金方式还款，还款期