典当行业务流程梳理.docVIP

______________________________________________________________________________________________________________ 典当业务流程梳理 一、接当、查当 1、接当，登记当户相关信息。 接当，按要求填写《当户信息登记表》 ，初步了解当户需求和概况； 区分业务类型及房屋使用情况。 2、判断是否具备可行性。 根据当户信息了解情况， 对房地产价格进行初评， 初步判断是否具备可行性。 3、告知当户。 如不具备操作性，告知当户。 4、成立项目组并组织查当。 依据相关规定，确定项目组成员。 5、查当，资料、实地调查。 依据相关规定，按要求履行调查职责。 6、组卷，准备提交审批。 根据实地调查情况， 按照要求填写《房地产常规典当业务调查评估审 批表》，按照要求完善当户资料。 -可编辑修改 - ______________________________________________________________________________________________________________ 二、建当 1、提交报告。 提交《房地产常规典当业务调查评估审批表》报告。 2、召集审贷会。 召集成员。 3、审贷表决。 根据相关制度的要求，对业务进行专业表决。 4、审贷争议解决。 对于审贷会表决产生争议提级决策解决。 5、判断是否满足客户需求。 根据审贷结果，判断是否满足客户需求，并与客户沟通。 6、告知当户并协商。 告知当户不具备操作的原因，并与客户协商。 7、生成合同及相关附件。 准确、完整生成合同及相关附件。 8、签约并完成交接。 客户经理完成签约并与权证专员、当户完成三方交接。 9、办理公证、抵押登记。 带领当户办理抵押及公证。 10、提交公证回执及他项权证 /受理单。 权证专员将公证及抵押手续（公证回执及他项权证 /受理单）提交给 -可编辑修改 - ______________________________________________________________________________________________________________ 客户经理。 三、出当 1、系统录入、提交审核。 系统录入并审批通过，满足放款条件，提交审核。 2、系统审核。 系统审核通过，系统提示客户经理审核通过。 3、生成当票、提交放款。 满足当户用款需求，生成当票并将系统资料提交库管。 4、纸质审核。 纸质审核通过，由客户经理办理入库。 5、资料审核并入库。 纸质资料审核， 保证纸质资料、 资料清单目录与系统内资料三者相互 对应后将资料入库。 6、审核。 审核系统内当票、放款通知单信息。 7、出票。 出具当票。 8、公安系统上传。 客户经理将放款业务信息按公安要求， 录入社会信息采集系统， 并上 传相应附件。 9、放款。 放款资料齐全即可放款。 -可编辑修改 - ______________________________________________________________________________________________________________ 四、续当 1、首次续当核查业务手续是否补充齐全。 首次续当的业务核查业务资料是否完整； 系统内补充他项权利证 （不 动产登记证明）、强制执行公证书等原件上传系统。 2、核查是否在审批期限内。 如果在《房地产常规典当业务调查评估审批表》 审批允许续当期限内， 则直接准备办理续当手续， 如超出审批期限， 则需届满前 5 日提交审 批。 3、审批期限届满 5 日前提交续当审批。 通知当户到期时间、提交续当审批。 4、召集审贷会。 召集成员。 5、审贷表决。 对业务进行专业表决。 6、告知当户。 告知当户不具备操作的原因。 7、准备办理续当手续。 按照审贷意见，执行办理续当手续。 8、判断是否逾期。 是：逾期减免审批流程或交纳逾期费。 否：继续办理续当手续。 -可编辑修改 - ______________________________________________________________________________________________________________ 9、确认续当款到账，提交续当票。 确认续当款到账，提交续当票。 10、首次续当审核。 对不完整的业务，补充资料的审核。 11、审核。 确定续当款到账，审核续当票信息。 12、出票。 出票。 -可编辑修改 - _____________________________________________________________________________