百日练兵出纳业务.pptxVIP

出纳业务——柜面业务应知应会手册：出纳业务岗位设立与岗位职责现金处理各岗位操作流程人民币相关要求：出纳业务岗位设立与岗位职责：出纳业务岗位设立与岗位职责现金出纳现金的收付、兑换、整点、清分、缴存以及现金等实物的调运、保管等业务活动及管理相关岗位金库负责人、管库出纳、清点出纳、解款出纳、记账出纳、支行长、综合柜员、普通柜员岗位设置应遵循不兼容岗位相分离、相互制约的原则：出纳业务办理现金出纳业务应遵循的原则是什么现金兑换先入后出先收款后付账AF业务一笔一清交接时必须签字GB业务未完成不得离柜必须在监控下进行HC严谨挪用库款大额现金审批ID金库不得在非营业时间打开现金必须达标EJ：出纳业务支行长（支局长）执行现金各项出纳制度负责现金出纳日常管理主要职责确定柜员尾箱交叉调配审批各项现金调拨控制营业机构库存监督超限现金的解缴旅行授权审批职责：出纳业务综合柜员（业务主管）营业前盘点尾箱，发放柜员，调配营业款主要职责营业终调回柜员超额现金收回尾箱与支行长共同盘点库存实物，清点现金：出纳业务普通柜员（现金柜员）营业前接收尾箱点现金审核现金类业务真实性主要职责现金有价单证收付兑换残损人民币回收或上缴假币收缴及反假币宣传按规定控制尾箱库存营业终上缴超额现金：出纳业务柜员临时签退及交班原则营业期间，柜员离柜应将系统柜员签退、现金等实物入柜（箱）上锁保管柜员交接班时，必须办理正式轧账。交接双方将现金、有价单证与会计账表核对相符后，登记“交接班登记簿”由双方签字确认，并办理尾箱的交接。：出纳业务现金处理：出纳业务现金柜面业务内容：为客户办理各项现金收付、兑换等业务。 现金收付必须符合反洗钱的有关规定。原则：①收款业务使用计算机打印并交客户签字确认 ②收入现金结算，当面点清、一笔一清、不得混收要点：审查付款凭证要素，在适当位置加盖名章、现金讫，钱款当面点交，兑换业务必须先兑入，后兑出：出纳业务大额现金收付原则：收付必须复点，单位支付大额现金必须与单位电话核实整点现金挑净墩齐点准捆紧盖章百张为把、拾把为捆成捆纸币须双十字捆扎并加贴封签：出纳业务大额现金预约方式：单位或个人客户应提前1天以上已电话或到营业窗口等方式预约，大额指超过5万元单位客户预约遵循原则：①只能在开户机构预约 ②只能对活期账户预约 ③预约未支取的视为无效，要重新预约个人客户预约遵循原则：①与同储种通存通兑范围一致 ②异地预约不得超过异地取款最高金额 ③无密客户只能在开户机构预约 ④在系统中进行预约登记 ⑤预约未取视同无效，必须重新办理：出纳业务大额现金支付要求：严格执行大额现金支付登记备案制度《大额现金支付登记簿》 《异常大额现金交易报备表》何时登记单位和个人客户一日一次性提现或一日数次提现累计超过5万元（含）以上，营业机构应逐笔登记并上报上级机构，由上级机构向人行报备：出纳业务大额现金异常现金交易种类：①存取明显超过其实际需求 ②存取现金时出现异常变化 ③连续存取大额现金出现异常变化 ④营业机构认为其它异常大额存取情况网点留存过夜现金原则因特殊原因无法上缴现金，需留存该营业机构的，必须双人值守，现金及有价证券须装入保险柜，现金不准超过营业机构核定库存限额。：出纳业务自动柜员机现金业务原则：双人操作和管理存放现金的保险柜钥匙及密码应视同金库钥匙密码管理加钞要求：①严禁不同卷别现金混装②必须按规定位置放置钞箱③安装完毕必须做吐钞测试：出纳业务人民币相关要求残缺、污损人民币假币管理：出纳业务残缺、污损人民币概念：指票面撕裂、损缺、或因自然磨损、侵蚀、外观、质地受损、颜色变化、图案不清晰、防伪特征受损，不宜在继续流通使用的人民币残缺、污损人民币兑换分“全额”“半额”兑换方法：持有人同意认定结果的，应当面在兑换的残缺、污损纸币的票面上加盖本行行名“全额”、“半额”戳记，硬币用专用袋密封并加盖“兑换”戳记：出纳业务残缺、污损人民币退回：对兑换结果又异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经