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《寿险精算》学习指南 课程简介： 《寿险精算》是保险学专业的核心课程，是进一步理解《保险学原理》、《人 寿与健康保险》的钥匙，是精算师资格考试的重要内容。它从数量方面把握人寿 保险的运行规律。 本课程的逻辑体系为：寿险精算概论→利息的度量→确定年金→生命函数→ 生存年金→人寿保险→年缴纯保费→均衡纯保费准备金→毛保费→实际责任准 备金→资产份额与利源分析→寿险精算实验。尽管寿险精算实验排在最后，实际 上它穿插于整个课程学习之中，它可以将读者从繁琐的计算中解救出来，适合于 大规模运算，从而发现保险运行的规律，既有利于理论联系实际，又可以增强本 学科的学习兴趣。众所周知，寿险精算以其符号、公式众多，内涵丰富、思维独 特而著称，初学者难以把握彼此之间的联系，从而造成学习上的障碍。解决的办 法笔者认为就是加强知识的系统性教学。因为，《寿险精算》毕竟是一门系统性 很强的学科，各知识点之间联系十分紧密。在教学活动中，应充分抓住“一根主 线”和“三大法宝”，即知识前后联系主线以及选择观察问题的时点、时间长度、 收支平衡原则。实践表明，这“一根主线”和“三大法宝”的教学思路，可以说 贯穿于《寿险精算学》教学的始终。不仅有助于学生理清思路、目标明确、掌握 方法，而且也大大降低了学习难度，提高了学习效果。 也就是说要学好《寿险 精算》，需要注意前后联系、理论与实际问题结合、能用电脑完成所有的计算。 本课程教材： 卓志：《寿险精算》，西南财经大学出版社，2003.8 本课程配套辅导教材： 1.张运刚：《寿险精算理论与实验》，西南财经大学出版社，2010.1 2.张运刚：《利息理论与应用（第二版）》，西南财经大学出版社，2011.8 1 其它参考资料： 1.李晓林：《寿险精算原理》，中央财政经济出版社，2007.8 2.王晓军：《保险精算学》，中国人民大学出版社， 1995.12 3.张连增主编：《寿险精算》，财政经济出版社，2010.11。 4.李秀芳等编：《寿险精算》，中国人民大学出版社，2004.1 5.卓志主编：《保险精算通论》，西南财经大学出版社，2006.5 6.[日]二见隆著，江砚丽、李恒琦译：《生命保险数学》，西南财经大学出版 社，2010.1 7.中国精算师协会组编：《金融数学》，财政经济出版社，2010.11 8.[美]鲍尔斯等著、余跃年等译：《精算数学》，上海科技出版社，1996.6 9.王燕：《寿险精算学（第二版）》，中国人民大学出版社，2014.8。 重要网址： 1.国际精算师协会 2.北美精算师协会 3.英国精算师协会 .uk 4.日本精算学会 http://www.actuaries.jp 5.中国精算师协会 6.中国保险监督管理委员会 使用说明： 本课程的学习指南、学习要求、视频授课、学习课件等源于课本、信赖课本， 但不囿于课本，而是适当拓展，加强计算机的应用，加强理论与实践的结合。 2 第 1 章 寿险精算概论 ●学习目标 要求理解精算、保险精算、寿险精算等有关概念，明确寿险精算的研究内容、 研究意义及其作用。能够了解寿险精算的起源与发展过程，尤其能了解世界主要 精算师协会。熟悉我国精算教育与资格考试的发展历程，了解当前我国精算师协 会的有关工作，尤其是资格考试要求与考试内容。 ●重点与难点 重点：理解精算、保险精算、寿险精算等有关概念，明确寿险精算的研究内 容、研究意义及其作用。了解世界主要精算师协会。熟悉我国精算师资格考试要 求与考试内容。 难点：国外主要精算师协会的资格考试要求与内容。 ●主要内容 本章主要研究了寿险精算的有关概念、研究内容与研究意义；然后介绍寿险 精算的起源与发展历程；最后展现了我国的精算教育与资格考试情况。 §1.1 寿险精算的内涵