第七部分防诈骗知识竞赛题目及答案（2022年-2023年.pdfVIP

2022年-2023年最新 第七部分 防诈骗知识竞赛题目及答案 简答题 1、中国银联提醒持卡人，在用卡支付的同时，如何增强安全意识和防范能力？ 答：（ 1）要妥善保管个人信息。除密码外，信用卡卡号、信用卡有效期、信用卡使用验 证码 CVN2 （即“后三码” ）和身份证号也是极为重要的个人信息，不要轻易泄露。身份证 和银行卡要分开放臵，刷卡凭证、签购单、注销的银行卡等都要谨慎保管或销毁， 以免个人 信息被盗用。 （2 ）进行银行卡网上支付时，一定要在具备良好信誉的知名公司网站和支付平台进行交 易，以确保个人资金和信息不被盗用。 操作时要确保电脑未遭受病毒侵害， 尽可能避免在公 共场所电脑 （如网吧等） 使用网上银行和留下个人信息； 完成网银业务或中途离开时， 要及 时退出网银页面并清除相关资料； 切勿点击可疑链接， 尽量手动输入正确网址登录合法网站。 （3）接到任何要求转账和索要密码的电话，均应保持高度警惕。遇到“银行工作人员” 或“公安” 以普通电话号码或短信号码发布资金转账通知， 应及时与发卡银行客户服务专用 号码联系， 鉴别通知真伪；对于要求转账的电话和短信， 不要轻易相信，首先应谨慎核对其 身份和账户名。 （4 ）使用 ATM 机时，如发现 ATM 机有被人为改造的嫌疑或者旁边有陌生人形迹可疑， 请不要使用；银行的所有通知只会通过 ATM 电子显示屏告知持卡人，不要轻信在 ATM 机 外部张贴的“ ATM 故障”或“ ATM 升级”等通知；如遭遇吞卡、现金提取失败等 问题，不要立即离开，可在原地及时拨打发卡银行的客服专用电话和 ATM 电子显示屏提供 的客服电话，或到 ATM 机所在银行营业网点内寻求帮助，不拨打 ATM 机外部张贴或陌生 人告知的电话号码；输入密码时用手遮挡键盘，防止密码被人偷窥。 2、什么是电话欠费涉嫌犯罪诈骗？ 答：犯罪嫌疑人冒充电信局、公安局、检察院、法院、税务机关工作人员拨打事主家里 电话，谎称“您家电话欠费”或“您涉嫌重大犯罪” ，以事主个人信息可能被冒用、银行账 户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪、 存款有可能受到损失等进行恐吓， 要求事主配合 “公、 检、法” 及银行工作，用电话指挥事主通过银行 ATM 自动柜员机或柜台，将银行卡和存折上的钱转 到骗子提供的所谓安全账号内实施诈骗。 3、什么是购车、购房退税诈骗？ 答：犯罪嫌疑人事先通过其他手段获取购车、购房人详细资料 ,以国税局或财政局工作 人员名义用电话或短信方式联系事主 ,谎称根据国家最新出台的政策 ,事主可享受购车、购房 退税 ,并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任 ,一旦事主与上述电话联系 , 即以交纳手续费、保证金等名义 ,诱导其到 ATM 机进行假退税真转账的操作。 4、什么是冒充熟人诈骗？ 答 :犯罪嫌疑人先给事主打电话，不讲明自己身份，诱导事主误认为对方是自己外地或 以前的同学、 同乡、 朋友或生意伙伴， 以“你猜我是谁” 、“你不记得我、 想想我是谁” 或“我 是你的某某朋友”等语言让事主自猜并报姓名，如事主说： “噢，你是某某吧” ，犯罪嫌疑人 就会立即答应“对，我就是某某” 。随后，事主又将接到该 骗子电话， 称其因车祸需治疗、 嫖娼或赌博被抓、 家人住院等理由，要求事主向其指定账户 汇钱。 5、什么是中奖信息诈骗？ 答：犯罪嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理 ,借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件 等媒介，