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理财规划考试 XX介绍 引导语：理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质， 即使到年老体弱或收入锐减的时候， 也能保持自己所设定的生活水平。以下是分享给大家的理财规划考试 xx 介绍，欢迎阅读 ! 考试介绍： 理财规划师 (FinancialPlanner) 是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划 (FinancialPlanning) 是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、 具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年 老体弱或收入锐减的时候， 也能保持自己所设定的生活水平。 理财规划的目标有两个层次： 财务安全和财务自由。 理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程， 它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。 职业概况： 职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。 职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟