人力资源管理考试《金融法》题库100题含答案（测考174版）.docxVIP

人力资源管理考试《金融法》题库100题含答案 1. 题型：简述题　　名词解释题：基金托管人 解析 　　基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金，基金设有专门的基金托管人保管基金资产。   2. 题型：简述题　　名词解释：单位存款 解析 　　单位存款是指企业、事业单位、部队、国家机关、团体、学校等机构，将货币资金存入银行或非银行金融机构所形成的存款。   3. 题型：单选题财务公司的注册资本金 ( )A主要从成员单位中募集B不能吸收成员单化以外的任何投资者的股份C可以向不特定的社会公众募集D以上说法均不正确 答案  A  4. 题型：简述题　　简述商业银行的经营原则。 解析 　　答：(1)效益性原则， 　　(2)安全性原性。　　(3)流动性原则。  5. 题型：简述题　　简述银监会设立的必要性。 解析 　　答：中央银行集宏观调控与金融监管于一身的监管方式易造成货币政策与银行监管目标之间的冲突。如中央银行容易在宏观经济需要放松银根的情况下，放松对银行的监管，或者在紧缩银根时对银行进行严厉监管，导致调控和监管两种职能难以有效行使。将中央银行的职能加以拆分，使货币政策与监管职能加以分离是一种有效提高金融监管效率的方式，一方面强化了中央银行的独立性，使央行更好地承担货币政策的职能，另一方面给予银行监管机构相应的权限、资源和人力，可以大幅提高银行监管的专业水平。与此同时，我国金融市场的迅速发展也反映出货币政策与监管职能分离的要求。  6. 题型：单选题期货交易中实物交割量占交易量的比重很小，一般低于A20％B15％C10％D5％ 答案  D  7. 题型：单选题以下哪个不是公司股票上市必须满足的条件? ( )A公司股本总额不少于人民币3000万元B公司开业时间3年以上，最近3年连续盈利C公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例在lO％以上D财务会计报告无虚假记载 答案  B  8. 题型：单选题根据《商业银行法》的规定，商业银行可以A从事信托投资和股票业务B代理保险业务C向非银行金融机构和企业投资D从事股票业务 答案  B  9. 题型：单选题中国人民银行（ ）A受国务院领导B受全国人大常委会领导C既是中央银行，也是商业银行D是事业单位 答案  A  10. 题型：简述题　　试述操纵证券交易市场的法律责任。 解析 　　答：目前对操纵证券交易行为追究的法律责任主要是行政责任与刑事责任。 　　(1)行政责任。根据《证券法》，对于操纵证券市场的，由证券监管机关责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得l倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的.处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。对于证券公司、证券交易场所以及其他从事证券业的机构有操纵市场行为的，还可以根据不同情况，单处或者并处警告.限制或者暂停证券公司、证券交易场所厦其他从事证券业的机构一定时期内从事证券业务.或者撤销上述机构证券经营业务许可或从事证券业务的许可。　　(2)刑事责任。操纵证券交易情节严重的.根据《刑法》第182条，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处罚全。单位犯该罪的，对单位判处罚佥.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前述规定处罚。  11. 题型：单选题信托公司可以开展的固有业务不包括（ ）A贷款B租赁C投资D居间 答案  D  12. 题型：单选题《中国人民银行法》颁布实施的时间是A1980年3月18日B1995年3月18日C2003年3月18日D1992年3月18日 答案  B  13. 题型：简述题　　名词解释：再贴现率 解析 　　中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。