数据_ACS综合前置系统高阶需求v1.4-20171121.docxVIP

XX银行，总部设在XX，是XXX商业银行，为更好地支持业务快速发展需求，XX银行需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。 经过前期的XX银行IT新线咨询规划，XX银行形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。ACS综合前置系统作为新线系统建设中重要的业务系统，将通过升级，实现与人行ACS系统的直连报送。 系统建设目标 在新线建设中，在现有ACS综合前置系统基础上，增加ACS综合前置直连模块(以下简称AMBFE)，与银行相关业务系统连接，以实现与人民银行ACS系统的自动账务核对、自动生成缴存款报文、电子回单自动记账、自动读取电子报表等功能。 配合数据迁移整体计划和相关工作，主导完成ACS综合前置系统的历史数据迁入。 业务需求 系统概述及定位 AMBFE作为现有ACS综合前置系统与XX银行业务系统的中间桥梁，对两个系统间的数据起到转换、加载、传输的作用。AMBFE与现有ACS综合前置系统（AMFE）共用同一数据库，AMBFE需新增使用库表，读取原库表中数据。AMBFE应用为独立部署、独立运行。AMBFE和ACS综合前置系统（AMFE）间采用MQ或Socket连接方式。AMBFE和金融机构系统间采用MQ、Socket或共享目录（共享存储）连接方式进行交换数据。 基本要求 业务系统每日生成当日（前一个账务日期）账户余额数据、日计表数据、缴存款数据放在共享目录上， AMBFE统定时从共享存储目录上读取文件。异常情况下，AMBFE支持手动从界面触发加载读取共享存储目录下的文件。 电子回单数据为AMBFE通过socket调用商银行业务系统的记账接口，XX银行业务系统将电子回单数据记到相应数据库表，并将回执发送给AMBFE，AMBFE根据回执记录记账成功/失败情况。 完成XX银行与人行会计部门之间的所有业务交易。 AMBFE支持各联网机构与ACS之间的缴存款业务、电子回单业务、对账业务、流动性查询业务、凭证打印业务等等与ACS有关的所有业务。 可直接与银行核心系统通讯，转发各类ACS回单信息，由核心系统直接完成账务处理。 ACS综合前置系统对于需要提交商业银行内部核心系统记账处理的ACS报文（如回单报文），匹配其他信息后，立即提交核心系统记账处理。 可完成各类电子回单的影像生成，发送给银行内部的影像系统存储。 ACS回单是重要的会计凭证，对于建有凭证影像系统的商业银行，ACS综合前置系统则自动生成凭证影像，传输给影像系统存储管理。 可根据流动性查询结果，实现流动性统计、分析和预警，并通过与行内短信平台的对接实时发送预警通知信息，以帮助商业银行快速完成头寸调拨。 流动性统计、分析、预警由数据分析组件完成，该组件支持按任意列排序、分组、求和、求最大值、求最小值、求平均值，是对数据的直观可视化化分析。 预警信息将通过行内短信平台发送。 可完成接入机构、操作人员的身份管理。 联网任务自动化。AMBFEACS综合前置系统自动按照设定的时间间隔与ACS通讯，完成账户余额查询、流动性查询等工作，查询时间间隔优先等级。可自动向ACS上传对账信息、日计表信息，减少不必要的人工操作。 功能需求 在保证现有ACS综合前置系统（AMFE）功能的基础上，增加ACS综合前置直连模块（AMBFE），实现以下直连功能： 账户余额数据 每天银行业务系统生成当天账户余额数据存放在共享目录上，AMBFEACS综合前置系统定时去共享存储目录上读取文件。自动读取不成功，需能手动从界面触发加载读取。 AMBFEACS综合前置系统读取共享文件，将人行账户余额与银行账户余额进行自动核对。核对相符，将核对结果报文发送至人行。如核对不符，对核对不符结果不发送至人行，并提示用户做后续处理，可从AMBFEACS综合前置系统重新加载数据，或通过ACS综合前置系统界面修改数据。 账户发生额数据 每天银行业务系统生成当天（前一个账务日期）账户发生额数据（银行账户数据流水明细信息）存放在共享目录上，AMBFEACS综合前置系统定时去共享存储目录上读取文件。自动读取不成功，需能手动从AMBFEACS综合前置系统界面加载读取。 电子报表数据 每天银行业务系统生成当天（前一个账务日期）日计表数据放在共享目录上，AMBFEACS综合前置系统定时去共享存储目录上读取文件。自动读取不成功，需能手动从AMBFEACS综合前置系统界面重新加载读取。 缴存款数据 AMBFEACS综合前置系统根据日计表数据生成缴存款数据。一种方式为AMBFEACS综合前置系统根据日计表数据数据生成缴存款报文发送到人行。另一种方式为AMBFEACS综合前置系统根据日计表数据生成缴存款数据，业务复核人员可通过ACS综合前置系统查看复核，复核无误后发送给人行。