金融主题域模型[定收集.pdfVIP

金融数据模型主题域介绍 每个系统或应用都涉及相关的人员、机构、产品、交易和财务等方面的信息，因此系统 开发的数据模型将彼此独立的不同数据类关联起来， 建立内部相联的系统性模型。 数据主体 代表了在业务环境中自然聚集成的几个主要类别数据，如上述的人员，机构，产品等，本文 称为主题域。下图是银行关键的主题域及其关系模型： 金融资产 当事人和当事人 角色基础 财务数据保留 法人实体 客户 凭证 分类方案 交易 计划和进度 通讯 机构单元 产品 区域 金融数据模型主题域 当事人相关 当事人及角色 当事人是银行的所有业务参与对象，是具有独立行为能力，并且对某个行为 负责的任意类型的实体， 如一个人、 一家银行或一家银行的某个部门。 当事人实 体定义了当事人的本质特性， 该实体与职务和角色无关， 这些特性是不会随时间 发生变化的。 1 当事人关系 当事人角色 当事人 法律单元 法律实体 客户角色 组织单元 债务人 业务单元 ModelBank组织单元 监管者 政治实体 个体 银行职员 ModelBank个体 群体 法律实体：是由政府、法律或制定规章的权威机构在法律上认可的当事人， 在从事商业活动时， 具有法律权利和责任。 法律实体又可分为法人实体和代表实 体。代表实体是代表法人实体的法律实体， 如银行的分行等。 法律实体有别于个 体，虽然个体也可以具备法律属性，但不需要任何形式的法定组织或编制。 政治实体： 该实体有指定的执行法律的权利或是被其他政治实体组赋予的权 利。可以是拥有直接权利的政府，如国家政府，省政府和市政府；或者是一个作 为政府代理的行政管理机构；或者是由多个政府联合组成的政治联盟，如欧盟。 群体：是一个为了特殊的目的由多个当事人构成并且将他们视为单一实体的 组织。 个体：就是一个有姓名，具有一定权利并能够承担一定责任的个人。当事人 的一种，银行客户的重要组成部分。包括公民，投资和消费个体， ModelBank 个 体。 组织机构：本质上是银行内部的管理机构，其作用是系统地控制有明确职责 的业务单元