2022年证券资格考试资料证券基础知识.pdfVIP

证券资格考试资料－证券基本知识(一) 第一章 证券市场概述(1-3)　　　　　　　　　　　　　　　 第一节 证券与证券市场 1、证券是指用以证明或设定权利所做成书面凭证,它表白证券持有人或第三者 有权获得该证券拥有特定权益,或证明其曾经发生过行为。证券票面要素重要为四 个:第一,持有人;第二,证券标物;第三,标物价值;第四,权利。证券两个基本特性为: 第一,法律特性;第二,书面特性。 有价证券是指标有票面金额,证明持有人有权按期获得一定收入并可自由转让和 买卖所有权或债券凭证。有价证券自身没有价值,但由于代表了一定权益,因此有交 易价格。有价证券可分为:商品证券、货币证券和资本证券。有价证券特性:第一, 证券产权性;第二,证券收益性;第三,证券流通性;第四,证券风险性。有价证券功能: 第一,筹资功能,是指为经济发展筹集资本;第二,配备资本功能,是指通过有价证券发 行和交易,按利润最大化规定对资本进行分派。 2、证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易场合。它三个明显 特性是:第一,证券市场是价值直接互换场合;第二,证券市场是财产权利直接互换场 合;第三,证券市场是风险直接互换场合。从纵向来划分,证券市场可以分一级市场 和二级市场。从横向来划分,又可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。 3、证券市场是社会化大生产和商品经济发展到一定阶段产物。今年来证券市场 有着全新特性:第一,金融证券化;第二,证券投资法人化;第三,证券交易多样化;第 四,证券市场自由化;第五,证券市场国际化;第六,证券市场电脑化。证券市场四大趋 势为:第一,金融创新进一步深化;第二,发展中华人民共和国家和地区证券市场国际 化将有较大发展;第三,证券交易所合并与上市;第四,证券市场网络化发展趋势。纵 观十年来国内证券市场发展历程,它特点为:第一,市场发展日益规范有序;第二,证券 发行规模逐年扩大,品种构造日趋合理;第三,机构投资者队伍逐渐壮大;第四,监督手 段法制化。 第二节 证券市场参加者 1、证券发行人,是指为筹措资金而发行债券、股票等证券政府及其机构、金融 机构、公司和公司。普通而言,发行证券时,发行人要委托证券公司代为发行,即承 销。 2、证券投资人,是指通过证券而进行投资各类机构法人和自然人,她们是证券市 场资金供应者。证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两类。 3、证券市场中介机构,是指为证券发行与交易提供服务各类机构。重要有证券 公司和证券服务机构。证券公司重要业务有代理发行、代理证券买卖、自营性证券 买卖以及其她征询业务。证券公司普通分为综合类证券公司和经纪类证券公司。 4、自律组织。在国内证券自律性组织涉及证券交易所和证券协会。国内证券交 易所是提供证券集中竞交易场合不以营利为目法人。证券业协会是证券业自律性组 织,是社会团队法人。其权利机构是由全体会员构成会员大会。在国内证券公司必 要加入证券业协会。 5、证券监督机构,在国内证券监督机构是指中华人民共和国证券监督管理委员 会及其派出机构。 　　　　　　　　　　　　　　 第三节 证券市场地位与功能 1、金融市场是资金融通市场。资金融通简称为融资,普通分为直接融资和间接 融资两种。依照金融市场上交易工具期限,把金融市场分为货币市场和资我市场两 大类。 证券市场是当代金融体系重要构成某些,并且它与金融市场体系其她构成某些有 密切联系:第一,证券市场与货币市场关系密切;第二,长期信贷资金来源依赖于证券 市场;第三,任何金融机构业务都直接或间接于证券市场有关,并且证券金融机构与 非证券金融机构在业务上有诸多交叉。 2、证券市场基本功能为:第一,筹资功能,是指证券市场为资金需求者筹集资金 功能;第二,资本定价功能,就是为资本决定价格;第三,资本配备功能,是指通过证券 价格引导资本流动而实现资本合理配备。 　　　　　　　　　　　　　　　 第二章 股票(1-2) 　 第一节 股票特性与类型 1、股票是指股份有限公司签发证明股东所持股份凭证。它三个基本要素是:发 行主体、股份、持有人。 2、股票是一种有价证券、要式证券、证权证券、资本证券和综合权利证券。 3、股票特性是:收益性、风险性、流动性、永久性、参加性和波动性。 4、按股东享有权利不同,可以把股票分为普通股和优先股。 5、股票按与否记载股东姓名,可以分为记名股票和不记名股票。记名股票特点 是:第一,股东权利归属于记名股东;第二,认购股票款项不一定一次缴足;第三,转让 相对复杂