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2020 年关于人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况的自查报告 2020 年关于人寿保险股份有限公司北京分 公司反洗钱工作情况的自查报告 我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断， 确定是否符合可疑交易的形式特征和实质 特征。可疑交易需在交易发生之日起 5 日内做出人工判断结果， 可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。 三、我司严格按照北京保监局文件的要求， 对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。 高度重视理赔客户资料的真实性， 在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访， 核对客户的姓名、 身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。 四、在反洗钱制度的培训方面，分公司 xx 年 4 月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。 并由分公司反洗钱领导小组牵头， 联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、 《保险业反洗钱工作管理办法》 。 五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点： 由于 xx 寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。 保险公司作为服务性行业， 对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和 客户告知，难以做到全面、深入的调查。 2020 年关于人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况的自查报告 六、关于加强反洗钱工作的政策建议： 建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防 范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。 寿险北京分公司在 xx 年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督， 扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。 七、 xx 年反洗钱工作计划： (一)继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。加 大对客户进行反洗钱宣传的力度， 在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱 知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板 ;组织全体员工参加反洗钱知 识普及专题培训 1-2 次;召开反洗钱半年及年度工作现场 / 视频总结会 1-2 次;利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。 (二)加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 (中国人民银行 xx 年 2 号 )和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存 ;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》 (银发【 xx】391 号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训， 特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训， 重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。 在退保环节我公司将依据客户资金哪里来， 哪里去的原则， 做好客户身份识别及投保人的保费账 2020 年关于人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况的自查报告 户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况 后才予以个案处理。 (三)落实风险为本的工作理念， 扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》加强对客户风险进行等级划分。 着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、 提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。 内容仅供参考