《金融科技合规实务》课程题库汇总.xlsx

目录 题型 题干 正确答案 答案解析 难易度 选项数 A B C D E F G H /项目一 金融科技监管 单选题 金融科技是兼具互联网和金融双重因素的金融创新, 金融科技促进了金融交易行为和（ ）的改变。 B 易 4 生产方式 消费方式 付款方式 收款方式 /项目一 金融科技监管 单选题 金融科技的核心是（ ）, 决定了其风险远比互联网和传统金融本身更为复杂, 应在鼓励 金融科技创新的同时, 实施科学高效的监管。 C 难 4 技术创新 大数据采集 金融创新 风险管理 /项目一 金融科技监管 单选题 自2012年P2P网络借贷平台快速发展, （ ）也开始起步。 B 易 4 保险平台 众筹融资平台 大数据平台 监管平台 /项目一 金融科技监管 单选题 如果说（ ）年是中国金融科技孕育的一年, 那么2013年则可以被称为中国金融科技发展的“元年”。 A 易 4 2012 2009 2010 2011 /项目一 金融科技监管 单选题 2015、2016年金融科技行业整体进入高速发展期, 甚至出现了野蛮生长和乱象众生现象, 发生了诸如“中晋系”、（ ）、“钱宝网”等事件。 B 中 4 “人人投” “e租宝” “高通反垄断案” “饿了么无照经营” /项目一 金融科技监管 单选题 （ ）是金融行业永恒的主题。 B 易 4 投资 风险控制 收益 技术更新 /项目一 金融科技监管 单选题 2018年10月9日，人民银行、银保监会、证监会、（ ）在京召开金融系统反洗钱工作会议。 D 难 4 工商局 财政局 国税局 外汇局 /项目一 金融科技监管 单选题 根据 《关于促进金融科技健康发展的指导意见》, 在监管职责划分上, 人民银行负责（ ）的监督管理; C 易 4 互联网信托 个体网络借贷 互联网支付业务 网络小额贷款 /项目一 金融科技监管 单选题 涉及互联网领域的管理, 根据互联网行业管理要求, 工业和信息化部负责对金融科技业务涉及的（ ）进行监管, 国家互联网信息办公室负责对金融信息服务、互联网信息内容等业务进行监管。 B 中 4 金融业务 电信业务 互联网支付业务 网络信息业务 /项目一 金融科技监管 单选题 《关于促进金融科技健康发展的指导意见》指出, 任何组织和个人开设网站从事金融科技业务的, 除应按规定履行相关金融监管程序外, 还应依法向（ ）履行网站备案手续, 否则不得开展金融科技业务。 A 易 4 电信主管部门 中国人民银行 国家互联网信息办公室 工业和信息化部 /项目一 金融科技监管 单选题 在网络与信息安全要求方面, 要求（ ）与其他部门联合, 分别负责对相关从业机构的网络与信息安全保障进行监管, 并制定相关监管细则和技术安全标准。 D 易 4 工业和信息化部 中国银保行业监督管理委员会 国务院法制办 公安部 /项目一 金融科技监管 单选题 中国金融科技协会 (National Internet Finance Association of China, 英文缩写NIFA) 于2015年（ ）成立。 D 中 4 11月30日 11月31日 44560 12月31日 /项目一 金融科技监管 单选题 2016年3月25日, 中国金融科技协会在（ ）召开成立会议暨第一次全体会员代表大会 B 难 4 上海浦东新区 上海黄浦区 北京朝阳区 北京海淀区 /项目一 金融科技监管 单选题 中国金融科技协会是金融科技监管的（ ）。 A 易 4 行业自律组织 政策制定者 协同监管者 牌照监管组织 /项目一 金融科技监管 单选题 中华人民共和国国家工商行政管理总局（简称国家工商总局)是主管（ ）和有关行政执法工作的正部级机构，支持互联网企业依法办理工商注册登记。 D 易 4 管理通信业 协调维护国家信息安全 监督地方金融监管部门 市场监督管理 /项目一 金融科技监管 多选题 2018年10月10日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融科技从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，包括但不限于（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融、金融机构和非银行支付机构开展金融科技业务的，均应当执行本办法的规定。 ABCD 中 5 网络支付 网络借贷 网络借贷信息中介 股权众筹融资 网络保险 /项目一 金融科技监管 多选题 为规范金融科技从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，（ ）、（ ）、（ ）制定了《金融科技从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》 ACD 中 4 中国人民银行 政协全国委员会 中国银行保险监督管