反洗钱培训笔记(重要).pdfVIP

洗钱：为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真是来源和性质，通过各种手段使其 在形式上合法化的行为。 洗钱特征： 1. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下； 2. 洗钱者明知或知道是犯罪所得赃款而清洗 3. 转移、转换赃款的，可能是犯罪分子本人或者委托他人（单位） 实施 4. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款 5. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法 洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别：两者的社会危害性大小不同，取决于 洗钱行为的金额、次数、对象来源、目的、时间、危害结果、手段 洗钱行为和洗钱犯罪的判罚区别：洗钱行为 ——制裁（实施行政制裁 或民事制裁，目的：遏制惩罚教育和预防）。社会危害达到一定程度 洗钱行为 ——制裁（刑事犯罪，并规定适当的形式制裁手段）。 洗钱犯罪认定四要素： 1. 行为主体（含法人），承认法人的犯罪能力已成为世界性的趋 势。 （上游犯罪不能成为洗钱犯罪主体）国际刑法规范认为上游犯罪主体 应成为洗钱犯罪主体， FATF规定，如果本国的基本法律原则要求，各 国可以规定洗钱罪不适用于实施上游犯罪的人。