《家庭财务规划》课程教学大纲（本科）.docxVIP

家庭财务规划 Household Financial Planning 课程代码：901090325 学时数：32 学分数：2 一、教学目的 本课程根据理财规划的原理和特点，从理财学的视角审视家庭一生的财务过程和财务需求。主要讨论家庭理财规划理论和实践的发展，要求学生掌握个人财务规划的原理、基础知识及技能，熟悉家庭理财的目标、过程、方法、内容等并能结合实际案例进行家庭财务规划设计，培养学生的理财意识和家庭财务规划能力，从而达到提高财商，拓展个人与家庭在经济社会的生存能力的目的，为学生将来从事理财规划工作奠定坚实的基础。 二、教学内容、教学目标及学时分配 第一章 绪论（2 学时） 理财、家庭财务规划与财商的基本概念；家庭财务规划产生和发展的背景及过程；家庭理财的目的与重要意义；理财规划师职业产生与发展。 第二章 家庭财务规划原理（2 学时） 通过本章学习，了解家庭生命周期的阶段划分及其特点，理解家庭财务规划的四大基本原理。掌握现金流、货币时间价值、投资组合及风险收益相关概念，并能够进行货币时间价值、金融风险的定量测定等相关计算。 生命周期理论：生命周期的概念；不同人生阶段的财务特点；不同人生阶段的理财策略。 货币时间价值：现金流；单利；复利；单利、复利的相关计算。 投资组合理论：系统性风险；非系统性风险；投资组合分散风险的原理；投资组合选择。 风险收益定律：风险概念及测度；收益的概念及测度；风险收益规律。 第三章 家庭财务分析（6 学时） 通过本章学习，了解家庭财务规划的基本工作程序和每一步骤具体的工作要求。掌握家庭资产负债表和收入支出表的编制与分析，并能对家庭财务状况进行评价和预测；了解理财规划方案的主要内容，掌握理财目标的内容、分类和确定原则。 收集家庭信息：财务信息及其收集整理；非财务信息及其收集整理。 财务分析和评价：编制家庭财务报表；家庭财务比率分析；家庭财务状况评价和预测。 制定理财规划方案：理财目标的内容；理财目标的类型；理财目标确定原则；家庭理财规划方案的主要内容。 教书育人案例一：制作自己家庭的有关财务报表 第四章 现金规划（2 学时） 1110 通过本章学习，了解家庭现金规划的工具、主要途径和方法，理解家庭现金规划设计的主要目 的、基本要求，掌握家庭现金规划设计的主要内容。 现金及现金等价物；现金规划的主要工具；货币市场基金； 现金规划的目的； 家庭现金规划方案设计。 第五章 消费支出规划（6 学时） 通过本章学习，了解家庭消费支出规划的意义，家庭消费支出规划的主要途径和方法，理解家庭消费支出规划设计的主要目的、基本要求，掌握家庭消费支出规划设计的主要内容。 家庭消费模式； 住房消费方案设计； 汽车消费方案设计。 第六章 保险规划（4 学时） 通过本章学习，了解家庭保险规划的意义，家庭保险规划的主要途径和方法，理解家庭保险规划设计的主要目的、基本要求，掌握家庭保险规划设计的主要内容。 家庭风险类型；风险管理；人寿保险需求；财产保险需求； 家庭保险规划的基本要求； 家庭保险规划的主要工具； 家庭保险规划方案设计。 教书育人案例二：根据自己家庭情况，编制保险规划方案 第七章 退休养老规划（6 学时） 通过本章学习，了解家庭退休养老规划的意义，家庭退休养老规划的主要途径和方法，理解家庭退休养老规划设计的主要目的、基本要求，掌握家庭退休养老规划设计的主要内容。 退休养老规划的必要性； 社会养老保险；企业年金；商业养老保险； 退休养老资金需求； 退休养老规划的原则； 退休养老规划方案设计。 第八章 投资规划（4 学时） 通过本章学习，了解家庭投资规划的意义，家庭投资规划的主要途径和方法，理解家庭投资规划设计的主要目的、基本要求，掌握家庭投资规划设计的主要内容。 风险偏好；风险承受能力； 金融投资工具的概念、类型及特点； 家庭资产配置； 家庭投资规划方案设计。 创新创业教育案例一：量身为某家庭编制投资计划 三、课程教学的基本要求 1111 本课程的教学环节包括：课堂讲授、课外作业。通过本课程各教学环节的教学，重点培养学生 基础理论与实际应用相结合的能力、分析问题和解决问题的能力。 （一）课堂讲授 主要教学方法：利用多媒体教学的方式为主，并结合实际案例分析和情景模型进行研讨。 结合学生所学的专业知识，以基础理论为重点，以实际应用为目的，通过实例，培养学生理论与实际相结合的能力，加强学生的专业技能。 （二）课外作业 课外作业是本课程的重要教学环节，通过作业巩固课堂讲授的基本理论知识，培养学生分析问 题和解决问题的能力。 课外作业：第四章 1 次、第五章 1 次、第六章 1 次，共安排 3 次。 （三）考试环节 学生成绩评定：平时成绩 30%+期末考试 70%。其中平时成绩包括学习态度、小测验、作业（3 次）等；期末成绩为期