2021年反洗钱工作总结2000字范文.docxVIP

2021年反洗钱工作总结2000字范文 2021年反洗钱工作总结2000字一 XX银行开展反洗钱工作以来，在中国人民银行及其领导的大力支持和协助下，认真贯彻执行《反洗钱法》。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，以及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别管理办法》、《客户身份数据和交易记录保存管理办法》等相关法律法规和各项规章制度XX银行规定，在培训与宣传相结合的同时，不断提高员工对反洗钱的认识，认真开展反洗钱业务，进一步完善工作机制，加强对各项业务的监管，努力提高反洗钱水平。 一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。 为确保反洗钱工作顺利开展，成立了以总裁为组长、分管总裁为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱领导小组，成立反洗钱领导办公室，领导本行反洗钱工作，指定专人负责，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行成立了以行长为首的反洗钱领导小组，构建了较为完善的反洗钱组织体系。根据中国人民银行的工作要求，结合XX银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。 二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。 建立健全反洗钱相关制度。一是制定下发《XX银行客户风险分类工作安排》和《XX银行反洗钱业务制度汇编》。二是进一步明确各分行内部各环节的工作流程，从一线柜面人员发现、分析、上报可疑支付交易，到领导审核，再到分行反洗钱领导小组向上级银行相关部门汇报，明确时限和工作职责，层层落实第一责任人责任制，最大限度地提高反洗钱工作效率。第三,按照内部控制优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和实施,，强调严格按照“业务创新、科技支撑”的相关要求，优先制定内控制度的原则，使反洗钱工作制度化、制度化、可控化、规范化。 三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。 为提高对反洗钱工作的认识，促进反洗钱工作的顺利开展，XX银行从以下几个方面着手： 1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。 2.设立支行反洗钱培训登记簿，登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请相关专业人员进行专项培训。在过去三年中，有30次独立培训，并与外部人员的培训相结合，共接待了近600名学员。 3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。 四、 制定严格措施，确保客户身份识别制度和客户身份数据及交易记录保留制度的实施。 (一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差 错误处理。开立个人账户时，应严格按照实名制相关规定审核开户资料，要求客户出示本人（或与代理人一起）有效身份证进行验证，开户操作应登记本人身份证的姓名和号码。个人账户未依法提供相关证明材料的，不予办理开户手续。如果通过开立账户与客户建立业务关系，为未在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑现等一次性金融服务，且交易金额超过10000元或等值外币1000美元以上，识别顾客身份，并保存有效身份证件或其他身份证件的复印件。单位和个人银行结算账户的相关信息、审批程序和开户申请，一个账户一个档案，保证账户管理数据的完整性和合规性。 (二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。 （三） 结合中国人民银行20XX年12月发布的《中国人民银行关于开展全国股票个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性验证的指导意见》的要求，并结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名、身份证号码、照片等相关内容，按照内外紧外松、先易后难、先内后外的原则，依据法律法规，处理虚假银行账户，在合规、合法、合理的基础上，认真履行相应的反洗钱义务。 五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。 现金提取严格执行逐级审批制度，不得向有明显现金流出的账户支付现金。各支行坚持每天对5万元（含5万元）以上现金收支业务进行查询和实时监控，并要求提前一天预约支取金额。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元;可疑交易76万余笔，金额4270亿元。 通过上述措施，XX银行