事业部使用银行承兑汇票支付流程.docxVIP

事业部使用银行承兑汇票支付流程 一、开具承兑汇票阶段： 事业部请款时，在其他请款手续齐全的情况下，需要额外提供以下资料： 1、开具银行承兑汇票申请单（附件1） 2、提供供应商开具正式国税/地税发票复印件 3、提供相应的采购合同复印件 4、银行开户许可证 4、要求： （1）、发票开具的时间不得早于合同的签订时间； （2）、合同的金额不得小于发票金额。 二、财务管理中心取得汇票后，交给事业部相关人员，由其转交给供应商。 做好交接手续，各项目做好金融工具支付台账，供应商取得承兑汇票需要出具加盖供应商公司公章或财务章的收据，取票人在交接单上签字。（台账格式见附件2） 三、银行贴现阶段 1、供应商自己办理贴现供应商取得票据后，可以等票据到期后取款，或者去银行贴现（贴现息由承担）。 贴现没有银行限制，但需要提供贷款卡和企业基本资料，一般包括： 1、贷款卡（必须）； 2、营业执照； 3、组织机构代码证； 4、公司章程； 5、发票和合同； 6、法人代表身份证复印件。 上述文件是一般银行需要提供的，每家银行的要求可以不一样，具体可以去要贴现的银行咨询，但贷款卡是必须的。 2、财务代办贴现流程（目前权限代办建行汇票的贴现）如果供应商由于某些原因确定无法自行办理贴现，公司财务可以代为办理贴现，但是手续较为繁琐，供应商账户收到款项较慢（大约三周左右）。 1、需要当地开立建设银行的银行账户； 2、提供营业执