个人客户身份识别和尽职调查信息表.xlsx

附件1-1 个人客户身份识别和尽职调查信息表（202204版） 基本信息 姓名 性别 国籍 中国 身份证件种类 居民身份证 有效期 身份证件号码 工作单位 职业 住所地或工作单位地址（经常居住地）： 联系方式： 是否正常接通 t 是 □否 是否本人使用 t 是 □否 手机入网时间： 三要素是否一致 t 是 □否 联网核查结果 t 已通过□未通过□不可联网核查 身份资料是否齐全 t 是□否 调查方式 （可多选） □要求客户补充提供其他证明资料（请注明具体材料）________________ □电话访谈 t 面谈 □实地查访 □互联网查询 □向公安、工商行政管理、税务管理等部门核实 □查询权威信息 □其他（请注明）________________________ 开户目的 （可多选） t 个人资金结算 □代发业务 □公共缴费 □投资理财 □贷款 资金来源 （可多选） □工资收入 t 劳务报酬 □投资收益 □他人赠与 □贷款 交易模式 交易目的 个人资金结算 t 预期 □已发生 使用产品 规模（万元） 50万 频次（次/年） 50次 交易涉及地域 湛江 客户账户的交易规模、交易金额、交易频率、资金的来源和去向，与客户的身份、职业等是否相符。 t 是 □否 客户账户实际发生的交易与账户开户目的是否相符。 t 是 □否 □新客户 特定情形 客户持非可联网核查证件开户或办理业务 □是（如选择“是”，需填写具体核实情况。） t 否 入境事由：□会议商务 □探亲访友 □返回常住地 □访问□就业 □定居 □观光休闲 □学习 □其他_________ 客户行为或其提供信息明显异常 □是（如选择为“是”，需填写具体核实情况。） t 否 调查结论 经核实，客户符合对应风险特征标签数量如下： 禁 入 0 个，其他说明（如有）： 高风险 0 个，其他说明（如有）： 中风险 0 个，其他说明（如有）： 低风险 1 个，其他说明（如有）： 经判断，客户风险等级为：□黑名单 □高风险 □中风险 t 低风险 建议采取的控制措施 （可多选） t 无需采取 □持续关注 □调整客户风险等级 □增加强化型尽职调查频率 □提高交易监测的频率及强度 □提交可疑交易报告 □限制非柜面交易规模、频率或业务类型 □向公安机关报案 □其他（请注明）__________________ 尽职调查人签章： 复核人签章： 尽职调查日期 2022 年 月 日 复核日期 2022 年 月 日 备注：1.尽职调查人可为理财经理、客户经理、大堂经理、网点负责人等非开户经办柜员角色。 2.复核人可为经办柜员、营业主管角色。 附件1-2 个人结算账户风险特征分类项目表（202204版） 分类 新序号 风险特征项目 风险特征描述 风险等级 核实情况 客户身份识别 1-1 证件信息 开户申请人持港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国护照等非居民个人身份证件办理开户业务 低风险 □是 t 否 1-2 开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证等） 1-3 预留电话 开户后快速变更联系方式等预留信息 中风险 1-4 不同主体留存的开户电话相同且无合理理由的 高风险 1-5 电话号码已停机或为空号 1-6 职业特征 身份集中在大学生、务工人员、务农人员等 □是 □否 1-7 登记职业以网络、电子科技、信息服务、电子商务、其他等为主 1-8 预留地址 预留的联系地址为酒店且大多相同 1-9 同一批开户人员多为同姓氏、所属地来自同县（镇、乡、村）、预留地址相同或相近且地址多为异地或无效 1-10 预留信息 不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所 1-11 主动到网点开户且仅提供有效居民身份证的客户(含临时居民身份证和户口簿) 开户行为 2-1 开户理由合理性 开户人无合理理由执意开立多个个人账户 2-2 开户申请人大多首次入境，且入境事由不清，声称来境内投资，但具体投资项目讲不清楚，或声称从事人力资源中介生意，但无具体工作单位和办公场所 2-3 开户过程中回避客户身份调查或掩饰面貌，拒绝或含糊回答工作人员提问 2-4 开户理由不合理 2-5 异常开户行为 开户过程中明显按他人指令操作，或偏好使用自助发卡机开户 2-6 代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户（符合制度要求代理情形除外） 2-7 出现集中开立账户情形，尤其是港澳台及东南亚人员集中开户；或陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特