（未满16周岁）个人客户身份识别和尽职调查信息表.xlsx

附件1-1 个人客户身份识别和尽职调查信息表（202204版） 基本信息 姓名 性别 国籍 身份证件种类 有效期 身份证件号码 工作单位 职业 住所地或工作单位地址（经常居住地）： 联系方式： 是否正常接通 □是 □否 是否本人使用 □是 □否 手机入网时间： 三要素是否一致 □是 □否 联网核查结果 □已通过□未通过□不可联网核查 身份资料是否齐全 □是□否 调查方式 （可多选） □要求客户补充提供其他证明资料（请注明具体材料）________________ □电话访谈 □面谈 □实地查访 □互联网查询 □向公安、工商行政管理、税务管理等部门核实 □查询权威信息 □其他（请注明）________________________ 开户目的 （可多选） □个人资金结算 □代发业务 □公共缴费 □投资理财 □贷款 □其他（请注明）________________________ 资金来源 （可多选） □工资收入 □劳务报酬 □投资收益 □他人赠与 □贷款 □其他（请注明）________________________ 交易模式 交易目的 □预期 □已发生 使用产品 □预期 □已发生 规模（万元） □预期 □已发生 频次（次/年） □预期 □已发生 交易涉及地域 □预期 □已发生 客户账户的交易规模、交易金额、交易频率、资金的来源和去向，与客户的身份、职业等是否相符。 □是 □否 客户账户实际发生的交易与账户开户目的是否相符。 □是 □否 □新客户 特定情形 客户持非可联网核查证件开户或办理业务 □是（如选择“是”，需填写具体核实情况。） □否 入境事由：□会议商务 □探亲访友 □返回常住地 □访问□就业 □定居 □观光休闲 □学习 □其他_________ 客户行为或其提供信息明显异常 □是（如选择为“是”，需填写具体核实情况。） □否 调查结论 经核实，客户符合对应风险特征标签数量如下： 禁 入 个，其他说明（如有）： 高风险 个，其他说明（如有）： 中风险 个，其他说明（如有）： 低风险 个，其他说明（如有）： 经判断，客户风险等级为：□黑名单 □高风险 □中风险   □低风险 建议采取的控制措施 （可多选） □无需采取 □持续关注 □调整客户风险等级 □增加强化型尽职调查频率 □提高交易监测的频率及强度 □提交可疑交易报告 □限制非柜面交易规模、频率或业务类型 □向公安机关报案 □其他（请注明）__________________ 尽职调查人签章： 复核人签章： 尽职调查日期 年 月 日 复核日期 年 月 日 备注：1.尽职调查人可为理财经理、客户经理、大堂经理、网点负责人等非开户经办柜员角色。 2.复核人可为经办柜员、营业主管角色。 附件1-2 个人结算账户风险特征分类项目表（202204版） 分类 新序号 风险特征项目 风险特征描述 风险等级 核实情况 客户身份识别 1-1 证件信息 开户申请人持港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国护照等非居民个人身份证件办理开户业务 低风险 □是 □否 1-2 证件信息 开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证等） 低风险 □是 □否 1-3 预留电话 开户后快速变更联系方式等预留信息 中风险 □是 □否 1-4 预留电话 不同主体留存的开户电话相同且无合理理由的 高风险 □是 □否 1-5 预留电话 电话号码已停机或为空号 高风险 □是 □否 1-6 职业特征 身