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投资理财基础知识 目录 一、序言 二、投资理财概述 三、目前国内主要理财工具简介 四、如何进行投资理财 五、《平安世纪理财投资连结保险》投资运作简介 一、序言 二、投资理财概述 • 什么是理财 • 理财观念兴起的原因 • 为什么要投资理财 • 投资理财中要考虑的因素 1 、什么是理财？ 所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运 用，使金钱产生最高的效率和效用。 OK ！ 投资理财 重在保本 理财的首要是保本。先要保值，再谈升值。那么，这个“保”字有什么 涵义呢？ 你要看看投资机构的信誉如何？你自己的投资还本心理底线在哪里？投 资项目的兑现能力是不是灵活方便？还有投资凭证遭窃或遗失如何办?然后 我们再考虑它的升值机会。 最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现在美国最流行的是 “DIE BROKEN”即死时破产，今生