银行智能柜员机器管理办法.docx

XX商业银行 智能柜员机器管理办法（试行） 第一章 总则 第一条 为加强智能柜员机器业务管理，防控智能柜员机器业务风险，助力XX商业银行股份有限公司（以下统称：我行）营业网点转型升级，提升厅堂营销能力，结合我行实际，制定本管理办法。 第二章 基本规定 第二条 本办法所指智能柜员机器，是向客户提供客户信息管理、账户管理、账务处理，厅堂服务人员（业务管理员）负责对客户进行业务指导、业务审核以及客户身份识别等工作。 第三条 查库规定 （一）网点会计主管对智能柜员机器现金和重要空白凭证，每月查库不少于一次。 （二）财务会计部对智能柜员机器现金和重要空白凭证，每年查库不少于一次。 第四条 智能柜员机器的使用必须在有效监控下进行。 第三章 职责分工 第五条 营业网点职责 （一）熟知并执行智能柜员机器相关制度办法及操作规程。 （二）按规定对智能柜员机器各岗位人员进行合理分工，做好操作人员的日常管理。 （三）负责智能柜员机器的日常巡查、维护保养、设备故障报修；遇到重大问题及时向上级有关部门报告，确保智慧厅堂各类设备安全、高效、持续运行。 （四）负责与智能柜员机器运营相关的其他工作。 第四章 人员角色管理 第六条 智能柜员机器管理系统各角色职责 （一）智能柜员机器管理系统角色分为系统管理员、设备管理员、业务操作员。 （二）系统管理员负责智能柜员机器系统机构、用户、参数设置及后续维护。 （三）设备管理员负责智能柜员机器终端安装环境的准备工作，包括新增设备的到货检验签收，确定安装区域；负责机箱与凭证箱钥题的管理；负责加卡、清机等工作，处理智能柜员机器发生的吞没卡、未吐卡等故障；负责智能柜员机器的运行维护工作，包括耗材领用和更换，简单故障的排除；协助进行设备版本程序更新；协助并监督维护公司进行设备预防性维护和设备维修。 （四）业务操作员负责客户在智能柜员机器自助开卡、自助签约及相关自助业务的操作引导；负责对客户身份证件信息、联网核查核查结果（含照片）、客户现场信息进行一致性比对；负责设备端的客户身份审核；对智能柜员机器不能受理或出现其他特殊情况的业务，引导客户到柜台办理，无人值守智能柜员机器除外。 第七条 每日营业前会计主管可根据人员配备情况安排当日值守业务操作员对智能柜员机器业务处理及指导。 第八条 各营业网点应按照“稳妥推进、弹性减柜”的原则，结合客户适应情况、柜面业务量替代情况，寻找本网点机具数量、柜台数量、客户业务受理效率的平衡点，体现岗位设置的灵活性。 第五章 设备及功能管理 第一节 设备的安装、验收与维护 第九条 设备安装与验收 （一）智能柜员机器 1.科技部组织设备接收、安装、调试、验收及网络、设备密钥领取、安装等技术保障支持工作，并组织完成所需参数维护工作；在智能柜员机器安装验收完毕后，牵头组织与设备所挂靠营业网点进行交接，交接完成后方能开通运行。 2.财务部负责完成相关参数维护配置工作。 3.在设备安装过程中，综合部按要求确保监控设备、报警系统等安全防范设施符合公安部门相关规定。 4.综合部负责严格按照省联社确定的外部形象和标识组织基建改造和装修。 （二）安防设备 智能柜员机器外围应有监控摄像机，高速现金辅柜应配置不少于2路微型摄像机，分别对面部和出钞口进行实时监控，将智能柜员机器所在区域和客户操作过程全部纳入有效监控下，所有监控信息应与各营业网点监控主机有效联网运转。 第十条 设备维护 （一）日常维护 1.营业网点日常维护主要包括：智能设备以及设备周边环境卫生清洁、客户凭条的更换及清加钞、清加凭证、吞没凭证处理（取凭证、登记、返还凭证等）、卡钞处理等。 2.智能设备厂商按合同约定，定期对智能柜员机器进行维护保养，营业网点会计主管须将维保情况在《营业日志》中进行登记。 （二）故障维护 1.营业网点应采取设备自检等方式对简单故障进行诊断和处理，对于自身不能解决的设备故障，应立即联系技术人员及时进行处理。 2.营业网点应先对公司技术人员的身份进行验证，同时安排专人协助公司技术人员或本行技术人员维护相关智能设备，并对维修维护情况进行验收，确保设备故障排除。 3.维护人员完成维修工作后，营业网点人员应对维修后设备的使用情况予以跟踪，若出现同一设备在较短时间内反复出现同一种故障情况，应及时上报上级机构。 4.智能柜员机器高速现金辅柜出现故障须打开保险箱维修时，设备管理员应先将钞箱取出妥善保管再进行维修，并采取必要的安全措施。 5.公司技术维护人员维修设备过程中，网点人员需全程陪同，监督设备维修全过程。 第二节 智能柜员机器管理 第十一条 智能柜员机器钥匙和密码管理 （一）营业网点应在设备验收交接时，清点设备各种钥匙数量是否齐全、现场测试密码是否正确，若遇钥匙数量不符或密码不正确，应暂停接收设备，由科技部查找原因