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PAGE 1——文章来源网，仅供分享学习参考 PAGE 1 ——文章来源网，仅供分享学习参考 企业财务人员防骗安全知识 如果一家公司对本单位的财务账户管理不规范，如：公司账户是财务人员的 个人账户，财务人员可以自行操作单位账户等，在防范意识不强的情况下，财务 人员极容易被一种新型诈骗方式所蒙蔽，让公司遭受损失，目前这类案例已不在 少数。 如何防范针对财务人员的诈骗，让企业管好钱袋子，警方整理了五类针对财 务人员、可能“掏空”企业钱袋子的电信诈骗“高危漏洞”： 高危漏洞一：冒充行政执法机关、银行机构部门诈骗 常见手段：诈骗分子冒充公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局 等行政执法部门或银行机构，以涉嫌案件、退费退税或异常刷卡消费为名，要求 受害人根据提示操作银行账户，将受害人账户内的钱款转走。 案例：某公司财会人员小王接到一个陌生电话，对方自称是“刑侦支队”的 民警，说正在协助北京警方办理一桩洗钱案，小王的银行卡涉案，需要配合调查。 小王一听认为是“银行卡涉案”诈骗，根本不相信，直接将对方骂了一顿。对方 撂下一句话:“你不配合也罢，等会叫北京警方给你直接打电话。”果然，电话挂 断后不久，一个开头显示“086010”的北京号码打通了小王的电话，对方自称是 北京公安机关的，并准确报出了小王的名字和身份证号码。此时，小王有点慌了 神。对方接着说小王涉嫌一起特大洗钱案，并且案件已移交最高检察院，随后检 方也将跟她联系。“北京警察”说完，一名自称“北京最高检察院”的“检察官” 就打来电话，让小王去找了一个安全的酒店开房，并把一张附有小王名字和照片 的“通缉令”通过邮箱发给了她，表示该“通缉令”还没最终签发，只要配合调 查，将公司账户的钱转到一个指定账户，调查机关核实排除嫌疑后，几分钟内就 将钱打回原账户，通缉令即可撤销。小王为了洗清嫌疑，就按照“检察官”的要 求将公司账户上的 51 万元巨款转到了指定账户，之后就再也联系不上那名“检 察官”，才发现被骗了。 高危漏洞二：盗用聊天软件账号诈骗 常见手段：诈骗分子利用木马等电脑病毒窃取 QQ、微信等网络聊天软件的 账号和密码，然后替换并伪装成聊天软件中的好友向被盗号人，或者通过聊天软 件向其中的好友借钱或要求汇款，骗取他人的钱款。 案例：某公司的财会人员上班时接到公司财务主管发来的 QQ 消息，要求速 汇 48 万元到指定账户。这名财会人员没敢怠慢，未经电话核实就马上从公司的 账户上打出了 48 万元。后来，这名财会人员在公司遇到财务主管，提起汇钱一 事，对方却一无所知。原来，财务主管的QQ 被盗，骗子用他的QQ 号向财会人员 “发号施令”，将钱骗走。 高危漏洞三：网银升级诈骗 常见手段：诈骗分子发送短信或打电话称银行卡网银要升级，并提供钓鱼网 站的网址作为网银升级地址以窃取网银账号、密码，或者让受害人携带银行卡前 往柜员机按提示操作，最终达到将银行卡内钱款转走的目的。 案例：某公司财务人员徐女士手机接到一条短信：称单位的中国银行网银要 升级，需登陆 9665***.C0M 的网站进行相关操作。当时徐女士正忙于处理其它工 作，也没多想。第二天上午又想起此事，便通知同事按短信提示操作升级。徐女 士同事登陆短信中的网站后，按网站提示二次输入网银账号、密码和动态口令， 完成了所谓的网银升级。两天后，徐女士在查询公司账户时，才发现网银升级时， 100 万元被划走。原来所谓的升级网站是一个诈骗钓鱼网站，犯罪分子窃取了升 级时两次输入的网银账号、密码和动态口令，在远程实施划账并取现。 高危漏洞四：低价机票、网络购物诈骗 常见手段：诈骗分子通过制作钓鱼网站或虚假网站，发布低价购物、购票信 息，然后在受害人网上支付过程中窃取网银账号、密码，或者在受害人拨打网站 上的联系电话后引导受害人操作银行卡将卡内钱款转走。 案例：某公司经理准备出差，要求财务人员购买机票。财务人员在互联网上 搜索“特价机票”时，发现一个“特价机票订购网站”，网站上提供的机票十分 优惠，于是就拨打了上面显示的订票电话。对方接线人员称“网站正在升级，暂 时无法操作”，要求财务人员将购票款转入一个人账户，并询问财务人员“公司 账户余额是多少”，得知该余额有 40 多万元。随后，网站工作人员邀请财务人员 在其网站的指定位置输入“验证码”进行“验票”。财务人员按其要求，在“验 证码”对话框内输入了“401818”，没想到此时网上银行竟立即弹出了“转账成 功”的提示。这时财务人员才感到不对劲，但对方一再承诺款项“马上就会转回 来”，但最终这 40 多万元还是一去不复返了。 高危漏洞五：汇款短信诈骗 常见手段：诈骗分子通过群发“请汇款至××××××××（银行账号）” 的短信，诈骗那些恰巧需要向他人转账的受害人将钱款转至诈骗账户上。 案例：某公